保险业务员岗位职责标准版本（四篇）.docVIP

第PAGE1页共NUMPAGES1页

保险业务员岗位职责标准版本

1、银行业务，平安银行所提供的相关产品及服务，如平安银行借记卡，信用卡，信贷业务等;

2、信托业务及产品，如财产信托计划、资金信托计划等;

3、企业年金;

4、根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一套符合个人特征的理财建议方案，确保客户财务独立和金融安全;

5、通过存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，为客户设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

6、证券业务及期货产品，如股票、债券等;

7、人寿保险（健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等）

8、财产保险（车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等）

9、平安好房，全国的平安好房房源都可以推荐售卖，客户享受平安内部折扣，推荐还有高佣金。

保险业务员岗位职责标准版本（二）

保险推销员岗位工作说明书

一、岗位标识信息

岗位名称：保险推销员

销售主管隶属部门：业务部

岗位职级：—

直接上级：业务部部长

直接下级：无

二、岗位工作概述

保险推销和服务，信息反馈，执行上级领导的销售计划，解决产品销售过程出现的所有问题，回收货款，公司与客户沟通的桥梁，公司形象的代表者，客户利益的创造者，公司发展的推动者。

三、工作职责与任务

（一）实战销售

1.遵照公司整体营销策略，做好产品的宣传工作，为产品的市场开发作出努力；

2.在部长的带领下完成个人与部门当月销售目标任务；

3.依照公司制定的销售人员工作标准开展工作，维护公司利益与形象；

4.以积极地态度和良好的精神风貌开展工作，努力保证每场销售会议的到会人数与质量；

5.定期访问客户，听取客户意见，做好客户维护与服务，及时跟踪客户需求变化；

6.严格按照规定收取货款；

7.负责客户接待，销售签单，谈单及解答客户咨询；

8.深入理解公司相应的销售政策，并且把它变成自己的语言，流利地把它表达出来；

9.保证公司指定的通讯工具在工作时间内的畅通性；

10.如果公司政策调整、新品上市等情况变更，销售人员应及时按照公司部署通知到每位客户，以便公司政策的执行、新品的推广等；

11.准时参加公司组织的销售会议，遵守会议秩序。销售人员在办公室要自觉遵守办公室制度，有临时工作时，要主动配合其他人员完成。

（二）信息反馈

1.每天下班前对于每天的家访工作进行记录与总结，制定出后续的跟进计划；

2.每天下班前向部长汇报工作情况，就工作中从在的问题提出指导请求；

3.为自己的客户建立具体详细的服务档案，以保证业务质量；

4.就工作中客户所提的超越自己回答权限的问题及时向部长反映，并及时将结果反馈给客户；

（三）执行计划

1.无条件服从上级领导的任务分派并迅速执行；

2.与其他员工团结协作努力完成任务；

3.保证每场销售会议的参会人数与质量，为实现每场销售会议的目标而努力；

4.努力完成每月销售目标。

（四）解决销售过程中的问题

1.掌握公司产品的所有信息，回答客户关于产品的所有疑问；

2.面对销售过程中自己无法回答或者不能解决的问题，及时向部长反映；

3.认真听取客户投诉或建议，并认真作出记录，回公司后报与销售内勤备案并反馈处理建议;能够当场处理的，尽量及时处理，并把问题及处理结果及时报与销售内勤备案，以免客户再次追诉。

（五）回收货款

1.按时回收货款，避免死账，坏账的出现；

2.根据客户的具体情况制定合适的收款方案；

3.客户因特殊情况不能按时还款者，服务代表应及时向公司说明情况并得出解决方案。

（六）维护公司利益与形象

1.保持良好的精神风貌投入工作，踏实肯干；

2.严格按照公司指定的销售员工作规范开展工作，树立良好的公司形象；

3.开展工作已维护公司利益为出发点和归宿点。

四、工作绩效标准

（一）信息沟通及时准确，失误率为零；

（二）客户（包括公司内部）没有对所提供服务投诉；

（三）客户反馈在____小时内传递到售后服务部，并对问题处理全过程有监控，没有

客户再次投诉；

（四）完成年度个人销售指标，没有人为因素造成客户丢失，并有新的客户被开发；

（五）没有呆账或死账发生；

五、岗位工作关系

（一）内部关系

1.监督：在基本的销售工作方面，接受业务部部长的指示和监督；

2.所施监督：其他同类产品与公司的营销情况；

3.合作关系：在处理客户问题方面，与售后服务部发生协作关系。

（二）外部关系

1.在公司货款回收方面，与客户财务部发生联系；

六、岗位工作权限

（一）对客户以下订单、重复订单的确认权；

（二）对客户消费能力评价的建议权。

七、岗位工作时间

在公司制度规定的时间内工作，因工作需要有时需要加班。

八、岗位工作环境

根据工作内容要求选择公司办公或者