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全国农信机构第三届职业技能大赛理论考试题库大全-上

(单选题汇总)

一、单选题

1.下列误解不属于《民法通则》所指的重大误解是()。

A、对民事行为内容的误解B、对民事行为性质的误解C、对合同相对人的误解

D、动机的误解

答案：D

2.专用存款账户开立时，根据存款人开立专用存款账户的性质，党、团、工会设在单位的组织机构经费需要的材料为()。

A、财政部门批文B、主管部门批文

C、该单位或有关部门的批文或证明

D、资金存放协议答案：C

3.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》(银发[2021]102号),银行业金融机构作为汇款业务中间机构时，应当完整传递、保存()的所有信息，采取合理措施识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据风险状况，明确执行、拒绝或暂停办理相关汇款业务的情形及相应的后续处理措施。

A、汇款人

B、收款人

C、汇款人或收款人D、汇款人和收款人答案：D

4.下列哪一项不属于对密钥及组件操作必须遵循的原则?()

A、分人分段B、双重控制C、信息拆分D、单人控制答案：D

5.《最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定》规定，人民法院向金融机构传输的法律文书，无需加盖电子印章。()

A、对

B、错答案：B

6.法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道()。A、自有互联网渠道

B、机构自有实体经营场所

C、代理行渠道

D、自助设备与终端答案：C

7.下列属于法定孳息的是()。

A、动物产下的幼仔B、销售所得的利润C、果树所结的果实D、股东分取的红利答案：D

8.银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。

A、贷款承诺B、资质证明C、担保

D、询证函答案：C

9.以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是()。A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符。C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

答案：B

10.金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过()建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

A、中国公安部门B、当地公安局

C、市场监督管理部门

D、中国人民银行

答案：D

11.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由()负责回收、销毁。

A、财政部门B、银行机构C、银保监会

D、中国人民银行答案：D

12.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()客户身份资料。

A、及时更新B、及时删除C、及时认定D、及时增加答案：A

13.公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人()情况的，各银行业金融机构应当予以协助。

A、银行贷款

B、银行存款

C、银行存、贷款

D、资产负债答案：B

14.发卡银行对准贷记卡及借记卡(不含储值卡)帐户内的存款，按照中国人民银行规定的办法计付利息。

A、同期同档次存款利率及计息

B、同期同档次协议存款利率及计息C、同档次法定存款利率及计息

D、同期同档次协定存款利率及计息

答案：A

15.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的，通过()向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。

A、当地金融监管局B、直参行

C、当地中国人民银行分支机构

D、当地银保监局答案：C

16.法人金融机构在评估渠道的固有风险时，银行业机构还应额外考虑哪个渠道

()

A、自有互联网渠道

B、机构自有实体经营场所C、代理行渠道

B、3年

D、自助设备与终端答案：C

17.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少()对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

A、每半年B、每半月C、每月

D、每年答案：A

18.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括()。

A、商贸流通企业B、生产制造企业

C、金融机构和特定非金融机构

D、个体工商户答案：C

19.银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后()。

A、1年

C、15年D、5年答案：D

20.相互有继承关系的几个人在同一事件中丧生，不能确定死亡先后时间的，根据司法解释，推定()

A、没有继承人的先死亡B、同时死亡

C、有继承人的先死亡

D、长辈先死亡答案：A

21.洗钱风险管理资源