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必威体育精装版国家开放大学电大本科《金融风险管理》期末标准题库及答案(试卷号：1344)

一、单项选择题

1.以下不属于代理业务中的操作风险的是()。

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金

B.客户通过代理收付款进行洗钱活动C.业务员贪污或截留手续费

D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

2.()是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其他人承担。

A.回避策略B.抑制策略C.转移策略D.补偿策略

3.()是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。

A.德尔菲法

B.CART结构分析法

C.信用评级法

D.期权推理分析法

4.当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的()会增加银行的利润。

A.上升B.下降C.资金D.贷款

5.()的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外汇总量和结构的警戒线。

A.10%B.20%C.30%D.50%

6.将单一风险暴露指标与固定百分比相乘得出监管资本要求的方法是(

A.标准化方法B.基本指标法C.内部衡量法D.积分卡法

7.下列措施中不属于理赔环节风险管理措施的是()。

A.加强专业化的理赔队伍建设

B.建立有效的理赔人员考核制度C.建立、健全理赔权限管理制度D.建立、健全风险核保制度

8.并购业务是证券公司()的一项重要业务。

A.融资业务

B.自营业务

C.投资银行业务D.经纪业务

9.基金管理公司进行风险与控制的基础是()。

A.良好的内部控制制度

B.依法合规经营

C.设定风险管理目标D.使用风险控制模型

10.下列各项，()所承担的汇率风险主要是商业性风险。

A.进口商B.生产商C.债权人D.债务人

11.以下不属于代理业务中的操作风险的是()。

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金

B.客户通过代理收付款进行洗钱活动

C.业务员贪污或截留手续费

D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

12.下列各种风险管理策略中，采用哪一种来降低非系统性风险最为直接、有效?()

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险补偿

13.()是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在巳经被广泛应用到经济、社会预测和决策之中。

A.德尔菲法

B.CART结构分析法

C.信用评级法

D.期权推理分析法

14.金融机构的流动性越高，().

A.风险性越大

B.风险性越小

C.风险性没有

D.风险性较强

15.麦考利存续期是金融工具利息收入的现值与金融工具()之比。

A.面值

B.现值

C.未来价值预期

D.清算价值

16.(),是商业银行负债业务面临的最大风险。

A.流动性风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.案件风险

17.下列不属于保险资金运用风险管理的是()。

A.完善保险资金运用管理体制和运行机制

B.提高保险资金运用管理水平

C.建立保险资金运用风险控制的制衡机制

D.加大对异常信息和行为的监控力度

18.下列属于证券公司自营业务特点的是()。

A.对目标公司进行详尽的审查和评价

B.以自有资金进行证券投资，盈利归己，风险自担

C.对证券市场价格变动不产生影响

D.对要害岗位实行不定期检查

19.下列各项，()所承担的汇率风险主要是商业性风险。

A.进口商

B.生产商

C.债权人

D.债务人

20.银行对技术性风险的控制和管理能力在很大程度上取决于()。

A.建立系统规范的内部制度和操作流程

B.计算机安全技术的先进程度以及所选择的开发商、供应商、咨询或评估公司的水平

C.银行自身的管理水平和内控能力

D.员工信息素质高低和对设备的操作熟练程度

21.()是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵循法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。

A.利率风险

B.汇率风险

C.法律风险

D.政策风险

22.()存储着前台交易记录信息、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。

A.数据仓库

B.中间数据处理器

C.数据分析层

D.贷款评估系统

23.1968年的Z评分模型中，对风险值的影响最大的指标是().