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商业银行银行运营档案管理办法

第一章总则

第一条为加强运营档案管理，规范运营档案库建设与管

理，根据财政部、国家档案局《会计档案管理办法》、《银行档案

管理办法》有关规定，结合银行实际，制定本办法。

第二条运营档案是指柜面和运营后台中心在业务运营过

程中形成的会计档案，以及其他具有保存价值的历史记录和重要

资料。运营档案管理是对运营档案整理、归档、保管、移交、调

阅和销毁的全过程管理。

第三条运营档案库是指保管纸质运营档案的场所。

第四条本办法适用于银行境内各级机构。

第二章基本规定

第五条运营档案分类

（一）凭证。包括原始凭证、记账凭证、日终平账报告表、

用户日终纸质凭证报告表及其他附件。

（二）账簿。包括各类总账、分户账、明细账、手工登记簿

及其他辅助性账簿。

（三）报表和清单流水。包括业务处理完毕生成的各类报表、

清单、流水表。

（四）其他运营档案。包括专夹保管的各类协议、客户申请

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书、开销户资料、对账资料、大额交易和可疑交易报告记录以及

其他反洗钱合规工作档案、证明文件等。

第六条运营档案保存形式

（一）纸质档案。指以纸质形式保存的运营档案。

（二）电子档案。指采用信息化手段，以电子数据或影像形

式保存的运营档案，与纸质档案具有同等法律效力。

第七条运营档案库分类

（一）中心库。指一级分行或二级分行集中保管辖内或区域

内纸质运营档案的档案库。有条件的二级分行中心库可代理保管

其他二级分行运营档案。

（二）周转库。指运营后台中心、一级支行、营业机构临时

保管纸质运营档案的档案库（室）。

第八条运营档案管理系统（以下简称档案系统）是运营档

案和运营档案库的电子化管理平台。

第三章纸质运营档案管理

第九条整理与装订

（一）凭证。营业机构应按日整理凭证，机构凭证在前，柜

员凭证（按柜员号由小到大顺序）在后，按集中作业平台、其他

系统凭证的顺序排列。凭证应按日装订，凭证过多可分册装订，

凭证过少可按周、旬、月合并装订，按日期先后顺序排列。集中

扫描的凭证，应放入专用凭证包，由双人封包加锁;凭证塑封与

装箱，按照运营事后监督的有关要求操作和管理。

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（二）账簿。活页分户账应分科目，按账号顺序按年装订。

计算机打印输出的登记簿和手工活页登记簿，根据业务需要按

月、季、年装订，手工订本式登记簿以本为单位单独装订。各种

销讫卡片账，按销账日期顺序按月或季装订。

（三）报表、清单流水。日报表、清单、流水按月装订，月

/年报表、清单按年装订。

（四）其他运营档案。按日期先后顺序排列、保管，月度或

年度终了按保管期限装订。其中，人民币对公结算账户的开销户

资料在账户销户后汇总装订归档。

（五）运营档案装订时应加封面、封底，注明日期、保管期

限、生成机构、档案编号、档案名称、页数等，并在骑缝处加盖

装订人员和运营主管个人名章。

第十条保管

（一）保管期限。档案保管期限分为永久和定期两类，定期

保管期限包括10年、30年两种。保管期限从档案所属年度终了

后第一天算起。

（二）保管要求。

1.凭证应定期移交中心库集中保管。在周转库临时保管时间

最长不得超过一年。

2.账簿、报表、清单流水及其他运营档案，在营业机构临时

保管不得超过三年，期满移交中心库集中保管。营业机构应指定

专人管理运营档案，并使用规范的档案装具。

第十一条移交

（一）档案入库移交。交接双方应根据待入库清单进行现场

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清点，清点相符办理入库移交手续，由档案系统生成