外汇业务开办流程课件.pptVIP

2013年国结系统综合业务培训第一课外汇业务开办流程讲师：卢慧平银信中心会计结算部

培训目录

批复后筹备工作第二阶段申办业务资格第一阶段

第一阶段：申办业务资格

第一阶段:申办业务资格提交申请充分沟通银监

第一阶段:申办业务资格文件依据达成共识提交材料开办批复

第一阶段:申办业务资格文件依据达成共识提交材料开办批复中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法（补充说明）生效日期:2006-02-01

第一阶段:申办业务资格文件依据达成共识提交材料开办批复1.关于开办外汇业务可行性分析报告2.主要外汇从业人员简历3.规章制度及操作规程(共2册，单独装订)……

第一阶段:申办业务资格文件依据达成共识提交材料开办批复粤银监复〔2013〕232号关于江门融和农村商业银行股份有限公司开办外汇业务的批复

第二阶段：批复后筹备工作

第二阶段：批复后筹备工作开办机构具体事项：

第二阶段：批复后筹备工作外汇局业务申请2业务系统申请3外汇交易中心资格申请向人民银行提交申请45申请加入环球金融电讯（SWIFT）

第二阶段：批复后筹备工作11结售汇资格的申请外汇自营批复后申请材料：外汇局2购买营运资金申请业务申请3核定结售汇综合头寸4申请金融机构标识码

第二阶段：批复后筹备工作1结售汇资格的申请外汇同步进行局2购买营运资金申请业务申请3核定结售汇综合头寸4申请金融机构标识码第一点之后

第二阶段：批复后筹备工作业务系统申请通过省联社专线报送

第二阶段：批复后筹备工作向人●购买用户●申请开立存款准备金账户●配置设备●参加培训●系统激活●申请会员资格●申请购买外币支票●参加交易员资格培训、考证●加入交易系统

第二阶段：批复后筹备工作控制风险业务需要建立和扩大境外代理

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1提交国结系统向省中心提交上线申开通国际结算业务系统的申请表请

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备外连系统准备及连通性测试差异化需求测试和验收1业务系统的上线准备核心系统业务参数准备国结系统业务参数准备制定三个方案提交国上线前客户信息的完善结系统上线申请2上线前系统培训提交差异化需求文档

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1业务系1统的上线准备提交国结系统上线申请外连系统准备及连通性测试2

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1业务系2统的上线准备提交国结系统上线申请上线前客户信息的2完善

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1业务系统的上线准备3提交国结系统上线申请上线前系统培训2

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1业务系统的上线准备4提交国结系统上线申请提交差异化需求文档2

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1业务系统的上线准备5提交国结系统上线申请差异化需求测试和验收2

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1业务系统的上线准备6提交国结系统上线申请核心系统业务参数准备2

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1业务系统的上线准备7提交国结系统上线申请国结系统业务参数准备2

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备1业务系统的上线准备提交国结系统上线申请8制定三个方案2

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备13业务系统的上线准备提交国结系统上线申请会计凭证印制2外汇相关凭证准备

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备516提交业务开办计划3提交代理转自营的处理方案业务系统的上线准备提交国购买外汇资本金会计凭证印制结系统上线申请进行账务处理24外汇相关凭证准备

第二阶段：批复后筹备工作业务系统的上线准备7准备相关材料向银监报告确认

第二阶段：批复后筹备工作开办机构上线前环境准备开办机构业务产品差异化分析省中心筹备事项开办机构业务参数设置开办机构基础业务数据核对

第二阶段：批复后筹备工作开办机构业务参数设置

第二阶段：批复后筹备工作开办机构基础业务数据核对

第二阶段：批复后筹备工作按要求向银监提交相关材料，经确认后开业

第三阶段：开业处理

第三阶段：开业处理

法人机构管理（开业后）

法人机构管理

法人机构管理会核算生成合美元表当地本外使用同一套科目*表**利表*益明表

法人机构管理《金融机构外汇存款准备金管理规定》（银发[2004]252号）存款准备金

法人机构管理●是指金融机构按照规定将其吸收外汇存款的一定比例交存中国人民银行的存款存款准备金●目前是5%

法人机构管理●个人储蓄存款存款准备金●单位外汇存款●发行外币信用卡备用金的存款●其他人行核定的外汇存款或负债

法人机构管理●美元、港币存款按原币种计提交存外汇存款准备金存款准备金●其他币种的外汇存款折算成美元交存外汇存款准备金

法人机构管理应缴额=上月末外汇存