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2023年初级银行从业资格《个人理财》押题

密卷4

2023年初级银行从业资格《个人理财》押题密卷4

单选题（共84题，共84分）

1.（）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富

足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务

危机。

A.财务安全

B.财务自由

C.财富增值

D.财富保障

2.如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（）。

A.买入看跌期权

B.卖出看涨期权

C.卖出该项资产

D.买入看涨期权

3.赵女士的孩子6年后上大学，现在她想为孩子存一笔教育基金。理

财师推荐了年收益率为8％的理财产品，她决定每年年末存入8000

元，那么6年后赵女士可获得教育基金()元。(答案取近似数值)

A.58688

B.48000

1

C.76176

D.49680

4.下列关于黄金投资的表述中，错误的是()。

A.黄金的收益与股票市场的收益正相关

B.一般在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值增值的作用

C.黄金投资通常是投资组合中的一个重要分散风险的组合资产

D.黄金市场的均衡要求黄金的流量市场和存量市场同时达到均衡

5.公司型基金的特点不包括()。

A.具有法人资格

B.依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产

C.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见

D.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时，可以向银行申请

借款

6.赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3％，

年利率为6％，则该理财产品的现值约为（）元。

A.2333

B.3000

C.10000

D.133333

7.理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括

外部因素变化和自身因素变化两方面，以下（）属于外部因素变化。

A.工作情况

2

B.子女状况

C.收入状况

D.社会保障制度

8.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A.就业预期

B.风险特征

C.收入与支出

D.投资偏好

9.下列关于复利终值的说法，错误的是（）。

A.复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数

B.通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1

元钱投资n年的本利和

C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过

若干年成长后反映的投资价值

D.复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条

件下，以复利计算的投资期末的本利和

10.周先生现在40岁，准备60岁退休。退休之后每年领取养老金3.6

万元，最少领取25年。假定退休之后的投资收益率为4%，则该笔养

老金在退休时刻的现值是（）万元。

A.58.49

B.50.89

C.48.92

3

D.56.24

11.下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息必威体育官网网址准则要

求的是（）

A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露

B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

C.与本机构同事谈论客户的社会地位

D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

12.马斯洛需求从低到高五个层次分别是()。

A.生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实

现的需求

B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实

现的需求

C.安全需求、生理需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实

现的需求

D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实

现的需求

13.对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料，下列处理方式

正确的是（）

A.存档管理，形成客户档案

B.及时销毁，以防客户资料外泄

C.作为教案，供其他客户学习

D.与客户的其他资料一起，交还给客户

4

14.商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（）

A.建立个人理财服务的跟踪评估制度

B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品

D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的