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编码：XR02-HY-GF-Z603

潜在风险预警与风险转化管理制度

版本号V1.0公司山西祥瑞投资集团有限公

司

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目录

一总则.2

1.1目的

1.2定义.

1.3适用范围

二风险管理机构设置.

三风险管理组织体系职责

3.1风险管理决策委员会职责

3.2风险管理机构职责.

3.3风险管理执行机构职责

三公司内部风险.

四、企业运营外部风险错误！未定义书签。

五风险信息收集及分析.

六风险转化预案制定流程

八风险转化.

九风险管理监督与改进.

十风险管理考核

10.1风险管理考核原则

10.2风险考核内容.

10.3风险管理考核方法

十一附则.

潜在风险预警与风险转化管理制度

一总则

1.1目的

为规范公司的风险管理工作，加强公司全面风险管理工作，加快不良项目

风险处置速度，保障公司健康有序经营，特制定此管理制度。

1.2定义

风险预警：本管理制度所指风险预警是广义的风险预警，包括风险识别、

风险防范、风险转化三部分内容。

风险转化：是指所做的担保项目出现风险异常信号，对项目进行风险认定、

风险转化预案制定、清收处置方案执行。

1.3适用范围

本办法适用于山西富邦融资担保有限公司。

二风险管理机构设置

为开展风险管理工作，公司设立风险决策机构、风险管理机构、风险执行

机构。

1、风险决策机构：风险管理决策委员会，由集团公司董事长、监事长、

集团总裁、集团风险管理部主任、集团经营管理部主任、财务管理部主任、富

邦公司总经理，负责重大风险决策和制度发布。

2、风险管理机构：集团风险管理部为常设风险管理部门，负责全面风险

管理的组织协调机构。

3、风险执行机构：富邦公司各职能部门，在总经理带领下，开展日常风

险管理工作，执行过程中发现问题及建议及时向风险管理部反馈。

三风险管理组织体系职责

3.1风险管理决策委员会职责

1.对年度风险管理提出总体目标和要求；

2.审议全面风险管理年度报告和季度报告；

3.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案；

4.审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断

机制，以及重大决策的风险评估报告；

5.审议风险管理组织机构的设置及其职责方案；

6.确定、审核风险管理考核方案；

7.审议签发风险管理制度；

8.审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告；

9.办理有关风险管理其他事项。

3.2风险管理机构职责

1.拟定和修订公司风险管理制度；

2.组织年度风险管理工作报告；

3.研究提出全面风险管理工作报告；

4.做好风险信息汇总；

5.负责组织协调风险管理日常工作；

6.负责指导、监督有关职能部门风险管理工作；

7.办理全面风险管理其他工作。

3.3风险管理执行机构职责

1.执行公司风险管理制度和基本流程；

2.研究提出本业务部门重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的

判断标准和机制；

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