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家庭理财方案毕业设计

【篇一:毕业设计—家庭理财规划】

理财,会使您的家庭更美好

姓名:商航

系别:财经系

班级:投资与理财0902

学号:2009011220

指导教师:崔嵩

完成日期:2011年12月18日

目录

第一部分案例摘要第二部分

基本分析-2-第三部分家庭财务报

表-3-第四部分家庭财务分

析-5-

一、财务比率分析

二、家庭资产结构分析

三、家庭收支情况分析

四、其他财务分析第五部分综

合理财需求分析-7-

一、家庭理财目标

二、崔先生的风险评估第六部分

几点基本假设-8-第七部分家庭理财

目标资金供需分析-8-第八部分理财规划建

议-9-

一、现金规划

二、宅基地规划和购房规划

三、教育规划

四、赡养老人规划

五、保险规划

六、投资规划

七、退休养老规划

八、遗产规划第九部分敏感

性分析-13-第十部分风险揭

示-13-第十一部分理财规划方案实

施及修正-14-

第一部分案例摘要

崔先生今年39岁,是一家企业的业务员,月收入2万元,每年销售

提成是20万元。他爱人就职于国有改制企业,年工资税后5万多,

企业股份分红0.8万元;孩子今年10岁,是一名私立小学学生。崔

先生父母无收入,爱人父母有退休费,合计每月6000元,并且都有

医疗报销和医疗保险。崔先生家现有住房110平米,无贷款,有定

期存款23万元、活期存款20万元、股票型基金10万元,一处宅基

地市值175万元,另有一部帕萨特经济型车。随着孩子年龄的增长,

崔先生希望孩子将来能够去英国读完高中和大学。在朋友亲戚圈子

内,崔先生感觉自己经济还有待提到,他希望在45岁时能够拥有

500万的财富,能住上价值200万的山村别墅,同时希望他们夫妻

两个在年老时可以享受生活,能够到非洲、南美洲、南极洲进行休

闲旅游。

第二部分基本分析

从崔先生家庭的情况来看,崔先生是一家企业的业务员,收入属于

中等偏上的水平,相对来说,在东莞这样一个城市,他的收入虽然

不是太高,但是他正处于事业蓬勃发展的阶段,收入还有可能进一

步的提高。他的妻子就职于国有企业,收入属于中等水平,工资比

较稳定,待遇应该不错。

他的孩子现在就读于私立小学,从崔先生的家庭情况来看,他的家

庭在收入较高的同时支出也非常大,结余还算较高。但随着孩子年

龄的增长,健康、教育等会不断投入,意味着家庭支出会进一步的

提高,并且崔先生夫妇希望自己的孩子在不久的将来能够去英国就

读高中和大学,这也是一笔昂贵的教育支出。

崔先生的家庭目前正处于稳定发展的阶段。之前,他和他的妻子通

过自己的辛勤努力、不懈奋斗,积累了一定的经济基础。崔先生的

家庭现在已经拥有了一套住房,宅基地,汽车,储蓄等固定资产,

而且他的负债几乎为零;所以可以考虑进行进一步的投资。

生活需要规划,财富需要打理,你不理财,财不理你。在当今社会

从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中,顺应潮流,积极投资,

科学理财,才会拥有美好的明天。

下面我将对崔先生的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。在

此基础上,提出一些可供参考的理财建议,希望能够为他的家庭未

来提高生活质量带来帮助。

第三部分家庭财务报表

对家庭财务状况进行剖析是进行家庭理财规划的起点。如果没有健

康的财务状况,则一切美好的未来都无从谈起。

表一:家庭资产负债表

图一:家庭资产结构图

【篇二:个人(家庭)理财方案_毕业设计】

毕业论文

个人(家庭)理财方案

培养单位:经济管理学院专业名称:会计研究方向:解决理财困

惑作者:代冰泉指导教师:林春

论文日期:二〇一一年五月

学位论文原创性声明

本人郑重声明:所呈交的毕业论文,是本人在导师的指导下,独立

进行研究工作所取得的成果

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