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家庭理财方案毕业设计

【篇一：毕业设计—家庭理财规划】

理财，会使您的家庭更美好

姓名：商航

系别：财经系

班级：投资与理财0902

学号：2009011220

指导教师：崔嵩

完成日期：2011年12月18日

目录

第一部分案例摘要第二部分

基本分析-2-第三部分家庭财务报

表-3-第四部分家庭财务分

析-5-

一、财务比率分析

二、家庭资产结构分析

三、家庭收支情况分析

四、其他财务分析第五部分综

合理财需求分析-7-

一、家庭理财目标

二、崔先生的风险评估第六部分

几点基本假设-8-第七部分家庭理财

目标资金供需分析-8-第八部分理财规划建

议-9-

一、现金规划

二、宅基地规划和购房规划

三、教育规划

四、赡养老人规划

五、保险规划

六、投资规划

七、退休养老规划

八、遗产规划第九部分敏感

性分析-13-第十部分风险揭

示-13-第十一部分理财规划方案实

施及修正-14-

第一部分案例摘要

崔先生今年39岁，是一家企业的业务员，月收入2万元，每年销售

提成是20万元。他爱人就职于国有改制企业，年工资税后5万多，

企业股份分红0.8万元；孩子今年10岁，是一名私立小学学生。崔

先生父母无收入，爱人父母有退休费，合计每月6000元，并且都有

医疗报销和医疗保险。崔先生家现有住房110平米，无贷款，有定

期存款23万元、活期存款20万元、股票型基金10万元，一处宅基

地市值175万元，另有一部帕萨特经济型车。随着孩子年龄的增长，

崔先生希望孩子将来能够去英国读完高中和大学。在朋友亲戚圈子

内，崔先生感觉自己经济还有待提到，他希望在45岁时能够拥有

500万的财富，能住上价值200万的山村别墅，同时希望他们夫妻

两个在年老时可以享受生活，能够到非洲、南美洲、南极洲进行休

闲旅游。

第二部分基本分析

从崔先生家庭的情况来看，崔先生是一家企业的业务员，收入属于

中等偏上的水平，相对来说，在东莞这样一个城市，他的收入虽然

不是太高，但是他正处于事业蓬勃发展的阶段，收入还有可能进一

步的提高。他的妻子就职于国有企业，收入属于中等水平，工资比

较稳定，待遇应该不错。

他的孩子现在就读于私立小学，从崔先生的家庭情况来看，他的家

庭在收入较高的同时支出也非常大，结余还算较高。但随着孩子年

龄的增长，健康、教育等会不断投入，意味着家庭支出会进一步的

提高，并且崔先生夫妇希望自己的孩子在不久的将来能够去英国就

读高中和大学，这也是一笔昂贵的教育支出。

崔先生的家庭目前正处于稳定发展的阶段。之前，他和他的妻子通

过自己的辛勤努力、不懈奋斗，积累了一定的经济基础。崔先生的

家庭现在已经拥有了一套住房，宅基地，汽车，储蓄等固定资产，

而且他的负债几乎为零；所以可以考虑进行进一步的投资。

生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你。在当今社会

从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，顺应潮流，积极投资，

科学理财，才会拥有美好的明天。

下面我将对崔先生的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。在

此基础上，提出一些可供参考的理财建议，希望能够为他的家庭未

来提高生活质量带来帮助。

第三部分家庭财务报表

对家庭财务状况进行剖析是进行家庭理财规划的起点。如果没有健

康的财务状况，则一切美好的未来都无从谈起。

表一：家庭资产负债表

图一：家庭资产结构图

【篇二：个人(家庭)理财方案_毕业设计】

毕业论文

个人（家庭）理财方案

培养单位：经济管理学院专业名称：会计研究方向：解决理财困

惑作者：代冰泉指导教师：林春

论文日期：二〇一一年五月

学位论文原创性声明

本人郑重声明：所呈交的毕业论文，是本人在导师的指导下，独立

进行研究工作所取得的成果