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2024年全国金融反诈骗预防知识考试题

库与答案

一、单选题

1.当你收到一封来自“税务局”的邮件，要求你提供

个人信息以退税时，正确的做法是?

A.立即回复邮件并提供所需信息

B.不回复邮件，通过税务局官方渠道核实后再做决定

标准答案：B

2.对于连续()未发生交易的受理终端或收款码，收

单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为

其提供收款服务。

A.1个月内

B.2个月内

C.3个月内

D.6个月内

标准答案：C

3.()要指导并督促辖区内银行优化银行账户服务，

做好风险防控工作，对制度要求落实不到位的银行追究相应

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责任。

A.业务部门

B.人民银行分支机构

C.公安机关

D.银行业协会

标准答案：B

4.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行

个工作日生效制度。

A.7

B.5

C.3

D.2

标准答案：C

5.开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。

重点针对“()”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推

进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、

账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈

骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

A.低收入

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B.低学历

C.低年龄

D.以上都是

标准答案：D

6.简易开户过程中，根据客户身份核实程度和账户风

险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户()情况，升级

银行账户功能。

A.尽职调查

B.申请

C.使用

D.职业

标准答案：A

7.人民银行分支机构应当指导、督促辖区内银行加快

系统改造，积极推动Ⅱ、Ⅲ类户业务发展，全面落实()。

A.个人存款账户实名制规定

B.个人信息保护制度

C.个人银行账户分类管理制度

D.人民币银行结算账户管理办法

标准答案：C

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8.宗教活动场所开立单位银行结算账户的，应出具()

以后县级(含)以上人民政府宗教事务部门颁发的宗教活动

场所登记证。

A.2005年4月21日

B.2019年1月1日

C.2005年1月1日

D.2019年4月21日

标准答案：A

9.除《人民币结算账户管理办法实施细则》规定的内

容外，银行可根据需要增加的客户信息，不包括：

A.国籍

B.职业

C.电子邮箱

D.家庭成员

标准答案：D

10.人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户(),

探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企

业银行结算账户风险。

A.定期监测机制

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B.不定期监测机制

C.现场监测机制

D.非现场监测机制

标准答案：D

11.以下说法错误的是：

A.银行应建立健全个人银行账户开立的管理和内部控

制

B.银行可不用对存款人进行信用管理

C.银行要建立跟踪检查制度，及时掌握存款人账户信息

资料变动情况

D.不得为存款人开立假名和匿名账户

标准答案：B

12.中国人民银行实行独立的()。

A.收支平衡制度

B.财务预算管理制度

C.报表管理制度

D.财政管理制度

标准答案：B

13.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局