2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试 .pdf

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德

与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案

单选题（共30题）

1、（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

【答案】D

2、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.本金

B.投资组合现时净值

C.保本基金到期收益总和

D.安全垫

【答案】D

3、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持

有人人数达到（）人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

【答案】B

4、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格

的基金份额持有人信息管理制度和必威体育官网网址制度，主要体现了客户服务原则中的

（）。

A.专业规范

B.有效沟通

C.安全第一

D.客户至上

【答案】C

5、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。

A.基金份额持有人与销售代理人

B.基金份额持有人与基金管理人

C.基金份额持有人与注册登记人

D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】B

6、下列属于欺诈客户行为的是（）。

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不

得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分

析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作

的材料。

【答案】C

7、（2017年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。

A.基金持有人是基金投资的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金资产的所有者

D.基金持有人是基金的出资人

【答案】B

8、岗位责任原则的关键因素是（）。

A.权利和义务

B.责任和权力

C.岗位和权利

D.职责和权限

【答案】B

9、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.企业

【答案】B

10、避险策略基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.投资组合现时净值与保本资产的比例

【答案】B

11、(2016年)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发

生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。

A.基金份额持有人利益优先的原则

B.基金托管银行利益优先的原则

C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】A

12、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍

接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的

（）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普

遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律

的（）。

A.表现形式不同

B.内容结构不同

C.调整规范不同

D.调整手段不同

【答案】A

13、不属于封闭式基金合同内容的是（）。

A.基金份总额

B.基金合同期限

C.最低募集份额总额

D.募集基金的目的和基金名称

【答案】C

14、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括

但不限于（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

15、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

16、关于系列基金，下列说法不正确的是（）。

A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作

B.具有简化管理、降低成本的特点

C.具有强大的扩张功能

D.指以其他