融资与财务分析.docx

财务分析与融资需求：

未来三年投资计划:

分年度融资需求:

年份

年份

第一年第二年第三年

合计

投资金额RMB

98万

130万

240万

468万

资金来源:

公司在第一个三年计划内，资金来源包括公司初期投入资金、营业收入和银行贷款三部分。

公司初期投入第一年启动资金：

自筹:创业五人团队每人自筹2万元，共计10万元，作注册资金。引入风险投资:88万元。

营业收入:

初步估计，公司在第一年可实现营业收入244.0万。

第二年可实现营业收入501.6万。

第三年可实现营业收入1209.6万。

银行贷款：为了适应公司发展战略，需在半年内增资扩股。若不能成功引入风险投资，则应申请银行贷款。由于银行贷款向中小企业倾斜和第三产业倾斜，针对大学生创业企业的支持，同时用公司固定资产抵押，可争取银行贷款万。若申请信用贷款或抵押贷款不成功，可向担保公司申请产权质押贷款担保或个人创业贷款担保，然后获得银行贷款。

三年投资项目分配详细计划表（暨成本分析：）

产品设计研发费用93万：（主要费用为设计师薪酬）

年份

项目

金额（RMB万

元）

备注

第一年

在校生5名，行业经验4年以上室内设计师2名

5×0.9=4.5万

2×6=12万

共16.5万

前者兼职，工时短，缺乏经验，故人力成本低。后者为本创业团队招募人才，薪酬应略高于

行业标准。

第二年

在校生7名，行业经验5年以上室内设计师3名

5×1.1=5.5万

2×0.9=1.8万

2×7=14万

1×6=6万

共27.3万

公司规模扩大，增加研发人员数量，并相应提高薪酬水平。另:原工作一年员工与新招募员工薪酬不一致.

第三年

在校生10名，行业经验6年以上室内设计师5名

5×1.7=8.5万

2×1.1=2.2万

3×0.9=2.7万

2×8.5=17万

1×7=7万

公司进入快速增长期，应进一步加大研发力量投入，同时大幅提高薪酬水平以留住培养起来的在校生，作为公司储备人

才。注：此处薪酬仅为平均薪

三年合计

在校生10名，行业经验6年以上室内设计师5名

2×6=12万

共49.2万93万

酬，各人薪酬视绩效水平有区分

外包生产费用421.0万:

平均单件生产成本

产量

物流费

仓储费

合计

第一年

600

800

36000

28800

544,800

第二年

820

1200

38500

36000

1,058,500

第三年

1000

1600

72000

57600

2,606,560

合计

133.3

7800

14650

12,240

4,209,860

备注(1).以批量订单形式向厂家订货

(2).平均单件成本因消费人群逐渐向中高档层次转移,故平均单件成本升高.(3).因第三年向北京上海开放市场,物流成本增加，仓储费用相应增加

(4).仓储费用不包括产品滞留在厂家的费用,仅为从厂家发货到顾客家中之间的中转仓储费(5).单批次量大后物流费用不成正比增加，故实际单件产品分摊物流费用降低

市场拓展费用55.95万:

营销人员薪酬:

第一年:创业团队全员营销,不计额外薪酬

第二年:聘请销售代表:广州3名,按每笔订单3％提成计薪 共计：2.48万

第三年:销售代表:广州5名,上海3名,北京3名,每笔订单4%提成计薪 12.57万合计费用:约0+2.48+12.57=15.05万

公关费用:

三年合计:2.5+2.8+1.9=7.2万

广告投放：（RMB万元）

网络媒体

平面媒体（含户外广告）

定期户外宣传

合计

第一年

5

3

1

9

第二年

6.5

4

1.5

12

第三年

7

4.5

1.2

12.7

合计

18.5

11.5

3.7

33.7

公司管理费用8.4万：

初步预估公司的管理及行政人员如下(不包括以上提到的研发及营销人员)第一年:聘会计一名,其他由五人创业团队分管.预估费用:3.6万

第二年:聘会计一名,质检员一名.其他由五人创业团队分管.预估费用:6万

第三年:聘会计一名,质检员一名,行政助理一名.其他由五人创业团队分管.预估费用:8.4万

办公地点租赁及固定资产购置27.16万:

项目

细节

单价（元）

数量

合计(RMB元)

广州办公地租赁

市区100㎡

45000/年

3年

13.5万

上海及北京办公地租赁

市区50㎡

30000/年

2处

6万

电脑(二手)

台式，第一年购五台,

第三年北京上海各购三台

2000

11

2.2万

办公桌椅

第一年七套，

第三年北京上海各四套

2500

15

3.75万

一体式打印机

第一年两台

第三年北京