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2024年银行内控案防心得体会范本

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、

要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影

响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的

问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，

保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要内

容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体

会浅淡如下:

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行

着金融创新推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自

己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一

定的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推

出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产

品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几

来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近

期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份

子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们

在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工

作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己经验

和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:

(1)信贷方面:贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

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(2)会计方面:银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互

制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、

重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建

立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防

范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结

合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合

起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高

员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。

通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教

训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗

位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使

我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

2024年银行内控案防心得体会范本（2）

银行内控案是指银行内部员工采取欺诈行为或滥用职权等违法违

规行为，以获取不当利益的事件。这些案件对银行的运营和声誉造成

了巨大的伤害，因此，作为银行从业人员，我们应该从这些案件中汲

取教训，总结经验，加强内控措施，以防止类似事件再次发生。

一、加强员工教育和培训

银行内控案的一个主要原因是员工素质和道德观念的问题。因

此，加强员工教育和培训是防范银行内控案的首要任务。在员工入职

前，应进行严格的背景调查和资质审查，确保员工具备相应的能力和

职业操守。同时，要定期组织员工参加法律、职业道德等方面的培

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训，并引导员工树立正确的价值观和职业操守，增强法律意识和风险

意识，使员工能够正确判断和抵制各种违规行为的诱惑。

二、建立健全的内部控制制度

内部控制制度是保障银行正常运营和防范风险的基础。首先，要

建立起严密的岗位分工和内部审批制度，明确职责和权限。各个岗位

之间应相互制约，形成层层审批的体系，减少个人的绝对权力，防止

滥用职权。其次，要建立有效的内部监督机制，通过内审、外审等方

式对各项业务进行监督和检查。还需要建立完善的风险管理和内部控

制流程，确保各个环节的风险得到有效的控制和防范。

三、加强信息安全管理

信息安全管理是防范银行内控案的重要环节。银行是信息量大、

敏感度高的行业，信息的泄露和滥用会给银行和客户带来巨大的损

失。因此，银行应采取一系列措施来加强信息安全管理，包括加强系

统安全防护、完善数据加密和备份机制、建立健全的身份认证和访问

控制机制等。另外，还要加强对员工的信息安全意识教育，教育员工

正确处理和保护客户信息，加强对员工泄露和滥用信息的追责和惩

处。

四、推进科技应用与创新

科技应用和创新是提升银行内控水平的重要手段。