2023年证券从业资格考试试题-预测试题 .pdf

2023年证券从业资格考试试题-预测试

题

1.下列属于政府债券的是（）。[2016年5月真题]

Ⅰ．中央政府债券

Ⅱ．地方政府债券

Ⅲ．公债

Ⅳ．企业债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】:C

【解析】:

中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债；地方政府发行的

债券被称为地方政府债券。有时两者统称为公债。

2.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者

指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理

财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、

RQFII等。

A.第一类

B.第二类

C.第三类

D.第四类

【答案】:A

【解析】:

依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三

类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金

融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基

金、社会公益基金、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机

构投资者（RQFII）等。

3.下列关于客户身份识别的说话中，正确的有（）。

Ⅰ．证券公司应当遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、

重新识别和持续识别工作

Ⅱ．单位和个人在与证券公司建立业务关系时，应当提供真实有效的

身份证件或者其他身份证明文件

Ⅲ．证券公司为单位和个人提供一次性金融服务时，单位和个人不需

要提供身份证件或其他身份证明文件

Ⅳ．针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者

交易，证券公司应采取相应的措施，通过可靠和来源独立的证明文件、

数据信息和资料核实客户身份，了解客户及其交易目的和交易性质

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】:A

【解析】:

Ⅲ项，任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其

提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身

份证明文件。

4.国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委

员会办公室，设在（）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

【答案】:A

【解析】:

国务院金融稳定发展委员会的办事机构是国务院金融稳定发展委员

会办公室，设在中国人民银行，承担国务院金融稳定发展委员会日常

工作，负责推动落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署和金融

稳定发展委员会各项工作安排，组织起草金融业改革发展重大规划，

提出系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策建议，协调建

立中央与地方金融监管、风险处置、消费者保护、信息共享等协作机

制，承担指导地方金融改革发展与监管具体工作，拟订金融管理部门

和地方金融监管问责办法并承担督导问责工作等。

5.关于非公开募集基金，以下描述错误的是（）。

A.可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

B.应当向合格投资者募集

C.合格投资者累计不得超过二百人

D.应当制定签订基金合同

【答案】:A

【解析】:

非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不

得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告

会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。

6.股票的收益来源主要有（）。

Ⅰ．来自公益捐赠

Ⅱ．来自股票流通

Ⅲ．来自政府补贴

Ⅳ．来自股份公司

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】:D

【解析】:

股票的收益来源可分成两类：①来自股份公司，认购股票后，持有者

即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息，红利，

数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平；②来自股票流通，

当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取

差价收益。

7.实践中，金融机构通常采用（）等方法来实现投资适当性管理。[2017

年9月真题]

Ⅰ．客户调查问卷

Ⅱ．代客投资

Ⅲ．产品风险评估

Ⅳ．充分披露

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】:C

【解析】:

实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露

等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误

销售。

8.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全

性和（）要求非常高。[201