U-Fly团队创业计划大赛作品申报书.pdfVIP

2010年福建农林高校高校生创业安排大赛

作品申报书

团队名称U-Fly

参赛项目名称福州意诚理财投资有限公司

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实

际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教化规划风

险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退养息老规划、财

产安排与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高

生活品质，最终达到终生的财务平安、自主和自由的过程。理

财行业真正起源并发展于美国。专业的理财进入中国也就近十几年

时间，却发展快速。麦肯锡的一项调查资料表明，2010年中国的个

人理财市场将增长到1000多亿美元，专业理财将成为我国最具发展

潜力的金融业务之一。改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5％，

中产阶级和豪富阶层正在快速形成，并有相当一部分人的理财观念

从激进投资和财宝快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务平安和

项目

综合理财方向发展，因而对能够供应客观、全面理财服务的理财服

务的要求迅猛增长。在福建，海峡西岸经济区和海峡西岸金融中心

简介

的建设，促进了福建省经济社会的又好又快发展，将使更多的福建

人富有起来，这为福建理财行业的发展供应了一个广袤前景。目前，

（800

理财规划的概念在金融行业已经渐渐为人所知，尤其是在保险公司

和商业银行，许多保险公司和商业银行已经设立了特地的个人理财

字以

工作室或理财部，为客户供应相应的理财服务。然而，一般金融机

构的理财部门槛高，仅限于服务高端客户，并且收费高，一般家庭

内）

很难得到优质有效的理财服务。福州意诚理财投资有限责任公司是

一家立足于为中高收入家庭供应理财为主要业务的服务性公司。公

司将坚持以“宣扬理财投资理念，保障居民财务自由”的宗旨为广

袤人民供应优质的理财服务。同时公司除了居民理财业务外，还供

应中小企业财务规划及配置、金融产品的代销，后期将逐步拓展

到代客投资及个人资产管理等，多样化的业务组合将为公司

的供应明确的盈利模式，实现公司的利润，保障公司员工及

合伙人的合法利益。公司将来的定位是成为一家立足福州，

覆盖整个海峡西岸经济区，并逐步将业务扩展到整个华南地

区，甚至是整个中国的投资性股份制有限责任公司。

姓名郑艺文性别男

团

学院动物科学学院专业年级08级水产养殖学

队

负联系电话

责

宿舍地址北区3#510学历本科

人

E-mail负责领域经营管理

姓名学院专业年级学号联系方式负责领域

团王建成动科08水产业务主管

黄素玉动科08水产市场营销

队

张雪玉经管08金融理财规划

成王燕青经管08会计财务分析

员戴庆芬金山07食科