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XX银行员工违规行为惩罚管理方法

第一章总则

第一条为促进全行各级机构和全体人员遵纪遵守法律、规范经营、

防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，依据《中华人民

共和国商业银行法》、《金融违法行为惩罚方法》、《商业银行内部限制

指引》等有关法律、法规和规章，特制定本方法。

其次条本方法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以

及本行规章制度应受到惩罚的行为。对于给本行造成经济损失或信誉影响

的违规行为，应依据本方法赐予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成

经济损失或信誉影响的稍微违规行为，应依据《XX银行违规惩罚方法》

赐予扣分或惩罚；对于案件发生的严峻违规行为，应依据《XX银行案件

责任追究方法》进行问责。

第三条本方法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括

主要责任人和次要责任人。

（一）经集体探讨确定的违规行为，参与探讨确定的主要负责人、持

赞同看法的人为责任人，其中主要负责人担当主要责任；

（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发

出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人；

（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报

告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人；

（四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领

导和上级部门负责人同为主要责任人；

（五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该

经办人为主要责任人；

（六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人；

（七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经

办人员为主要责任人；

（八）发生违规行为责任不清时，干脆负责的管理人员和经办人员同

为主要责任人。

第四条对违规行为的处理应当坚持公正、公允以及教化、惩处相结

合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，

应当事实清晰，证据确凿，定性精确，处理恰当，程序合法，手续完备。

第五条本方法适用于本行全部员工。

第六条违规惩罚信息来源包括机构自查、内部日常管理、条线检辅、

审计检查、信访核查、主发起行检查、外部监管部门检查、客户投诉以及

媒体报道等渠道。

第七条员工涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关等依法处理。

其次章处理方式及规则

第八条对违规责任人员的处理方式：

（一）纪律处分：由轻到重依次包括警告、记过、记大过、降级（职）

或撤职、留用察看、开除。

（二）经济惩罚:包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。

（三）其他处理：扣分处理、通报指责、诫勉谈话、引咎辞职、责令

辞职等，对于未转正员工也可依据状况实行延期转正、不予转正等处理方

式。

以上惩罚措施可合并运用，依据本方法惩罚的，应以纪律处分为主，

经济惩罚、其他处理等惩罚手段为辅，避开以经济惩罚、其他处理代替纪

律处分。

第九条本方法所称后果包括不良后果和严峻不良后果。

（一）不良后果是指下列情形之一：

1.累计形成不良资产200万元（含）以下的；

2.形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险100万元（含）

以下的；

3.酿成案件、责任事故50万元（含）以下的；

4.造成经济损失50万元（含）以下的；

5.对本行形象、信誉造成肯定负面影响，或造成办公、营业秩序混乱

的；

6.造成人员伤残的；

7.造成其他不良后果的。

（二）严峻不良后果是指下列情形之一：

1.累计形成不良资产200万元（不含）以上的；

2.形成经济纠纷，造成诉讼失效、司法败诉等法律风险100万元（不

含）以上的；

3.酿成案件、责任事故50万元（不含）以上的；

4.造成经济损失50万元（不含）以上的；

5.对本行形象、信誉造成严峻损害，或引发群体性事务的；

6.造成人员死亡的；

7.造成其他严峻不良后果的。

第十条本方法所称情节包括情节稍微和情节严峻。

（一）具有下列情形之一的，属