知识产权质押融资及知识产权评估.pdfVIP

第一部分基本概念

一、知识产权质押融资

1.知识产权质押融资的概念：知识产权质押融资是企业将其合法拥有且目前仍有效的专利

权、注册商标权、着作权等知识产权出质，从银行等金融机构取得资金，并按期偿还本息的

一种融资方式。知识产权质押制度早在1995年《担保法》中就被确立，但此后十多年中，

知识产权质押在企业与银行的融资担保活动中并未被重视，随着我国经济改革的深入，知识

产权创新快速发展，中小企业尤其是科技创新型中小企业迅速发展，成为我国知识产权创

新和国民经济发展中最有活力的重要力量之一，但同时面临着发展不稳定和融资难的瓶颈：

一方面，企业急切需要融资但缺少金融机构可接受的有形财产作担保品，另一方面，企业拥

有具有价值的知识产权越来越多，但知识产权的商业价值一直被闲置。利用知识产权进行质

押，可以克服企业缺少有形财产担保品的困难，为解决中小企业“融资难”问题提供了一条

很好的途径；同时，企业通过对知识产权担保价值的利用，可切实了解知识产权价值的特殊

属性及巨大价值所在，充分认识知识产权产业化中影响知识产权价值生成和溢发的有利和不

利因素，从而促进企业主动地加强知识产权创新、运用和管理。而对银行等融资企业而言，

知识产权融资价值的利用也是其进行金融创新、拓展新业务和发展潜在优质客户的一个很好

途径。企业和银行之间双方实施知识产权质押融资形成了内在需求和客观条件。

2.知识产权质押融资的意义：大力推进和推行知识产权质押融资工作的主动引导和推动，

可以促进知识产权保护制度和机制的完善，促进知识产权交易平台和交易环境的建设，推动

知识产权流转交易的和价值实现等，这在我国全面实施知识产权战略和应对全球金融危机的

背景下，具有特殊的政策价值和实践意义。2007年新修订的《科技进步法》和2008年《国

家知识产权战略纲要》先后明确要求推进知识产权质押业务。知识产权质押融资不再纯粹是

企业与银行双方作为私主体之间的一种商业化市场交易活动，而已成为一种金融创新与科技

创新相结合的具有显着政策目标因素的活动，是被利用为实施“知识产权创新、运用、管理

和保护”四大战略目标内容，促进企业科技创新、实施政府产业政策、解决中小企业融资难、

推动中小企业发展以保障地方经济发展等的政策工具和手段。

二、知识产权

1.知识产权的概念

知识产权是国际上广泛使用的一个法律概念，指人类智力劳动产生的智力劳动成果所有权。

它是依照各国法律赋予符合条件的著作者、发明者或成果拥有者在一定期限内享有的独占权

利，其范围有广义与狭义之分。广义的知识产权，即《建立世界知识产权组织公约》中所

划的范围，其中包括：有关文学、艺术和科学作品的权利，有关人们在一切领域中的发

明的权利，有关科学发现的权利，有关工业品外观设计的权利，有关制止不正当竞争的权

利，以及在工业、科学、文学和艺术中由于智力活动而产生的一切其他权利。狭义的知识

产权，则包括工业产权与版权（亦称“著作权”）两部分。其中，工业产权中又包括专利、

商标、服务标志、厂商名称、原产地名称、制止不正当竞争，以及植物新品种权和集成电路

布图设计专有权等。版权中则包括作者权、传播者权（即“邻接权”）等。无论是广义的划

分还是狭义的划分，知识产权主要包括包括版权和工业产权。版权是指著作权人对其文学

作品享有的署名、发表、使用以及许可他人使用和获得报酬等的权利；工业产权则是包括发

明专利、实用新型专利、外观设计专利、商标、服务标记、厂商名称、货源名称或原产地名

称等的独占权利。知识产权是一种无形财产权，它与房屋、汽车等有形财产一样，都受到国

家法律的保护，都具有价值和使用价值。有些重大专利、驰名商标或作品的价值也远远高于

房屋、汽车等有形财产。

2.知识产权的大致分类

⑴人身权利：指权利同取得智力成果的人的人身不可分离，是人身关系在法律上的反映。例

如，作者在其作品上署名的权利，或对其作品的发表权、修改权等，即为精神权利

⑵财产权：指智力成果被法律承认以后，权利人可利用这些智力成果取得报酬或者得到奖励

的权利，这种权利也称之为经济权利。它是指智力创造性劳动取得的成果，并且是由智力劳

动者对其成果依法享有的一种权利。

3.知识产权的主要特点

⑴独占性或垄断性；除权利人同意或法律规定外，权利人以外的任何人不得享有或使用该

项权利。这表明权利人独占或垄断的专有权利受严格保护，不受他人侵犯。只有通过“强制

许可”，“征用”等法律程序，才能变更权利人的专有权。知识产权的客体是人的智力成果，

既不是人身或人格，也不是外界的有体物或无体物，所以既不能属于人格权也不属于财产权。

⑵属于