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十一月银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》第二

阶段补充习题

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度

相适应．并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。

A、全覆盖

B、审慎性

C、相匹配

【参考答案】：C

【解析】：相匹配原则是内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复

杂程度、风险状况程度相适应．并根据情况变化及时进行调整。

2、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过______

个月未开业的，或者开业后自行停业连续______个月以上的，由国务院银行

业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。（）

A、3；3

B、6；3

C、6；6

【参考答案】：C

【解析】：经批准设立的商业银行及其分支机构，由国务院银行业监督

管理机构予以公告。商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理

由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院

银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

3、下列不符合银行业从业人员职业操守中的“了解客户”规定的是（）。

A、为没有有效身份证的熟悉客户新开账户

B、大额取款要求客户提供身份证件

C、了解客户的财务状况

【参考答案】：A

【解析】：本题考查银行业从业人员职业操守中了解客户的规定。银行

业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨

的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制

要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

4、合同的订立需要经过（）两个阶段。

A、协商和签订

B、意思和表示

C、要约和承诺

【参考答案】：C

【出处】2014年下半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

5、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括（）。

A、监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合

运用

B、在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方

面的内容

C、对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离

【参考答案】：C

【解析】：我国银行监管制度在探索成形阶段的特点主要有三个：①监

管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用；②

各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变，且职责进一步增大，“部门执

法”的局面凸显；③在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束

和再监督等方面的内容，但仅仅形成了初步框架，还没有对运行机制和监管

绩效发挥实质性作用。D项属于改革调整阶段的特点。

6、根据巴塞尔资本协议，保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是

（）。

A、资本充足率

B、风险加权资产

C、核心资本

【参考答案】：A

【解析】：《巴塞尔资本协议》将资本充足率作为保证银行稳健经营、

安全运行的核心指标。

7、货币经纪公司的服务对象是（）。[2015年10月真题]

A、地方政府

B、事业单位

C、金融机构

【参考答案】：C

【解析】：货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术

或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并

从中收取佣金的非银行金融机构。根据《货币经纪公司试点管理办法》第三

十二条规定，货币经纪公司及其分公司仅限于向境内外金融机构提供经纪服

务，不得从事任何金融产品的自营业务。

8、商业银行最主要的资金来源是（）。

A、存款

B、投资收益

C、手续费收入

【参考答案】：A

【解析】：存款业务是银行的传统业务，存款是银行对存款人的负债，

是银行最主要的资金来源。

9、（）是指具备托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，

与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相

关职责的业务。

A、资产托管业务