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银行内控达标年自查报告

银行内控达标年自查报告

随着人们自身素养提升，报告与我们的生活紧密相连，

报告包含标题、正文、结尾等。一起来参考报告是怎

么写的吧，下面是收集整理的银行内控达标年自查报

告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有须要的挚友。

银行内控达标年自查报告1

为增加邮政金融业务合规经营管理意识,培育良

好的合规文化，20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合

规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展

合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮

政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风

险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理

念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风

险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面

成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融

风险，我谈几点粗浅见解。

一、正视问题，构建金融合规管理体系。

邮政储蓄业务自复原开办已经二十二年，逐步形

成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的

要求还有不小的差距:

一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任

何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、

限制的方法才能使风险得到有效释。

二是不合规的现象较为严峻。多数案例表明，当

前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难限

制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于

工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按

流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事务和

案件。

三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身

没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没

有刚好整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对

业务管理和业务进展中的问题进行针对性地检查、督

促、整改、落实。

四是针对发觉的问题进行整改落实不够。尤其是

在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了

一些真空现象。针对这些差距应当实行乐观的对策和

措施:

一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各

业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以

及对应的措施和方法;

二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后

台业务操作的自我检查、刚好整改责任体系;其次条是

业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促

整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的

进一步完善;

三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利

捆绑在一起，依据银监会提出“赔罚、走人、移送”的

原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。

四是银企亲密协作，依据出国留学家有关法规，谁受

益谁担责的原则，银企双方都应担当起管理的责任，

而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的.职

能，还要充溢稽查检查的人员，为稽查检查供应有力

的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规

范化的轨道。

二、建章立制，构建金融合规制度体系。

银行号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正

因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信

任的，我们的邮政银行，在金融业务进展上也应当是

这样。

1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有

规章但已不适应当前业务进展和基层行实际管理状

况的，相关部门应进行特地探讨，刚好制订或修订;对

于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要

细致探讨，刚好解决。目前省分行建立的83项制度，

就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如

何去做，就在83项制度中去找寻答案。

2、细致执行各项制度。就柜员而言，要从自己

做起，正确办理每一笔业务，细致审核每张票据，监

督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要

求。就网点负责人而言，要依据要求和频次加强现场

和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此

外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、

双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证

分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额

核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理

制度、异样状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜

上锁”等制度的执行状况。做到相互制约，相互监督。

3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制

度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩处。特

殊是要经常对“十种人”(涉嫌“黄、赌、毒”