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电大个人理财题库

电大个人理财题库

一、名词解释(每题4分,共20分)

1、个人证券理财:是指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券

类理财产品,以实现个人资产保值和增值的行为。

2、规划:个人证券理财规划是指投资者依据自身的投资收益预期

目标及风险承受能力,在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、

收益进行分析判断的基础上,而对证券投资过程的主要环节进行筹划

的行为。

3、个人外汇交易:个人外汇交易,或称个人外汇买卖,是个人客

户委托银行,参照国际金融市场的外汇行情,把一种可自由兑换的外

汇兑换成另一种可自由兑换的外汇,从中赚取现实收益或未来收益。

4、资金信托:资金信托也叫“金钱信托”,是指委托人基于对受

托人的信任,将自己的资金委托给受托人,由受托人按照委托人意愿

并以自己的名义,为受益人的利益或特定目的进行管理、运用资金的

行为。

5、税收筹划:税收筹划是指在纳税行为发生前,在不违反法律、

法规(税法及其他相关法律、法规)的前提下,通过对纳税主体(法

人或自然人)的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先安排,以达

到少纳税和递延交纳目标的一系列谋划活动。

四、问答题(每题10分,共20分)

1、个人在银行理财理财活动中应怎样进行风险防范?

答题要点:个人银行理财是一个理财规划实现的过程,个人投资

者需针对自身的短期、中期和长期投资需求及收益目标,梳理出一个

清晰的理财框架和思路,做好个人银行理财规划。

了解自己的资产状况;2)梳理自己的理财目标;3)对个人风险

偏好要有一个客观理性的评价;4)借助商业银行理财服务出具详尽的

理财分析报告,做战略性的资产分配;5)对相关银行理财产品进行考

察,重点分析影响收益和风险的各种因素;6)个人银行理财业绩的评

估;7)个人银行理财规划的修正。

2、什么是创新型保险理财产品?主要有哪些特点?

答题要点:创新型保险理财产品是保险产品与其他金融产品的充

分的和巧妙的结合,既考虑到投保人和被保险人的方便和利益,同时

又注意到保险人自身经营风险的分散,它的突出特点是既具有保障的

功能,又具有投资的功能。主要有:分红保险、投资连接保险、万能

人寿保险、年金保险和非寿险类保险理财产品。

五、案例题(共10分)

王女士,32岁,家庭主妇,丈夫34岁。每月家庭开支为3000元,

儿子3岁,上幼儿元,计划在他15岁时送他到国外读高中。目前家里

有20万元存款,需要准备6年的学费及生活费,一

年学费及生活费大概26万元,6年总共要准备156万元。

请帮王女士做一下理财分析

1/19

答题要点:首先整理王女士的家庭财务资料,列出资产负债表,

确认没有负债,再作出投资决定。扣除生活必须开支,余下的再安排

用作教育资金及财富积累。子女的教育基金属于较长线的投资储蓄,

选择的投资不宜冒险,投资年期需配合子女升学年期。

《个人理财》二○○九~二○一○学年度第一学期期末考试模拟试卷

一、名词解释(每题4分,共20分)

1、个人理财

2、个人证券理财规划

3、个人外汇交易

4、资金信托

5、税收筹划

二、判断题(每题1分,共10分。)

1、目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作

为主。()

2、对未来生活预期属于判断性信息。()

3、境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动

性需求的个人投资者购买。()

)4、股票投资的收益等于股利所得。(

)5、保险合同当事人即参与订立合同的主体,包括保险人和受益

人。(

)6、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。

7、信托关系已经成立,受托人就取得了信托财产的所有权。()

、一般来说,市场利率上升会引起房地产市场走低。()8

)9、根据教育对象不同,教育可分为义务教育和非义务教育。(

)10、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和企业举办

的补充养老保险计划。(2分,共40分。)三、选择题(含多项选择

和单项选择,每题

)。

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