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建设银行关于个人账户开户服务的排查报告

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管

理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通

知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检

查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行

管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如

下：

一、基本情况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，

基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、

单位定期存款账户1个。至20xx年x月x日以来，我部共开出银行

承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、具体情况

（一）、银行结算账户的的管理和开立情况

1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行

审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实

行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账

户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）、银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人

银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授

权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份

证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核

查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开

立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准

或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中

均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，

自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个

人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求

审查付款依据，保证款项支付合法合规。

…………余下全文

篇二：结算账户自查报告

支行结算账户自查报告

为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按

照人民币银行结算账户管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细

则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人对银行结算账户进行了

一次全面详细的检查。现检查工作已经结束，汇报如下：

一、基本情况

我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般

账户个、专用账户123个、临时账户1个。现有的银行结算账户中，

全部已按办理开户许可证，开立符合人民银行对于账户管理的要求。

二、具体情况

〈一〉、银行结算账户的管理和开立情况

1、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实

行专夹保管。

2、开立的基本存款账户、预算单位存款账户和临时存款账户，

有人民银行核发的开户许可证。

〈二〉银行结算账户的使用情况

1、专用存款账户的支取现金能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔

超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付

合法合规。

三、存在问题

1、由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等原因，有个

别结算账户资料留存不完整，变更资料不齐全，变更申请表填写不规

范。

2、个别账户，因业务开展等原因，专户取现标志与人行账户管

理系统中不符；部分账户开立时间较早，在业务系统中资料录入不规

范。

3、部分开户企业营业执照中注册资金、经营范围发生变化，未

向我行提出变更申请，致使我行账户资料未做及时变更。