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全面风险管理机制建设考试题库判断

全面风险管理机制建设考试题库判断全面风险管理机制

建设考试题库(判断部分)1流动性风险、信用风险、

声誉风险相互之间没有必然联系故银行业金融机构全面风险管

理体系不用考虑风险之间的关联性。

N用2全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性

等相适应并根据环境变化进行调整Y3全面风险管理

是法人机构内部行为不必向公众披露全面风险管理情况。

N按照规定必须向公众披露4银行业金融机构应当建立

监测分析各业务条线、分支机构、附属机构执行风险偏好的机

制。当风险偏好目标被突破时及时分析原因制定解决方案并实

施。

Y5流动性风险监测指标中只有当所有指标不达标时才

说明该机构存在流动性风险隐患N只要有一项6如果

商业银行的大量债权人在某一时刻同时要求兑现债权(银行挤

兑)商业银行就可能面临流动性危机。

Y7全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导

以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管

第1页共7页

理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化为核心的

新型管理模式。

Y8风险管理的重点已经从原有的信用风险管理扩大到

信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一

体化综合管理。

Y9实证研究表明人员因素是操作风险的最主要风险。

Y10风险管理部制定清晰的执行和问责机制确保风险

管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施

N高级管理层11内部审计要抓住重点风险不必涵盖各类风

险及所有环节。

N应该12各法人机构当建立全面风险管理体系采取定

性和定量相结合的方法识别、计量、评估、监测、报告、控制

或缓释所承担的各类风险。

Y13各法人机构应当建立组织架构健全、职责边界清

晰的风险治理架构明确董事会、监事会、高级管理层、业务部

门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工建立多

层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。

Y14银行业金融机构应制定风险管理政策和程序定期

评估相关政策和程序一旦制定不能调整。

N适时调整15全面风险管理机制建设主要是风险管理

(合规)部的事其他相关部门的职责只是定期提供风险报告。

第2页共7页

N各业务部门都有各自分工16信息科技风险指商业银

行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中因不适当的发

展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。

N战略风险17理(董)事长承担本机构和所辖机构全

面风险管理的主体责任N各法人机构18各法人机构

要按照《银行业金融机构全面风险管理指引》和本办法的要求

建立全面风险管理制度保障制度执行对全面风险管理体系进行

自我评估健全自我约束机制。

Y19各法人机构要按照银行业监督管理机构的规定向

公众披露全面风险管理情况。

Y20各法人机构监事会承担全面风险管理的最终责任

N理(董)事会21董事会制定风险管理政策并设定风险偏

好和确定风险限额的设立。

N风险管理策略22各法人机构监事会承担全面风险管

理的监督责任负责监督检查理(董)事会和高级管理层在风险

管理方面的履职尽责情况并督促整改。

Y23各法人机构的监事长作为风险控制的第一责任

人。

N风险监督24法人机构制定的书面的风险偏好主要以

定量为主定性为辅。

第3页共7页

N定量和定性并重25各法人机构前、中、后台三道防

线就是前台受理调查、中台审查审批、后台放款核押。

N各业务部

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