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银行卡业务与风险管理

考生姓名：________________答题日期：_______年__月__日得分：_________________判卷人：_________________

第一部分单选题（本题共15小题，每小题2分，共30分．在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.下列哪项不是银行卡的主要功能？()

A.存款

B.转账

C.投资

D.消费

2.银行卡按照发行对象不同，可以分为哪两大类？()

A.借记卡和信用卡

B.个人卡和公司卡

C.金属卡和塑料卡

D.磁条卡和芯片卡

3.下列哪种风险是银行卡业务中最常见的一种？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

4.银行卡欺诈风险主要包括以下哪些类型？()

A.失窃卡欺诈、伪造卡欺诈

B.信用卡套现、虚假交易

C.未授权交易、身份盗用

D.所有以上选项

5.下列哪种措施不能有效降低银行卡欺诈风险？()

A.加强客户身份识别

B.提高信用卡额度

C.引入风险控制系统

D.开展风险教育

6.银行卡业务中，哪项措施可以减少操作风险？()

A.提高员工待遇

B.加强内部控制

C.减少员工培训

D.提高手续费

7.以下哪项不是防范银行卡风险的有效手段？()

A.限额管理

B.风险预警

C.交易监控

D.随机审查

8.下列哪种情况可能导致银行卡的信用风险？()

A.客户逾期还款

B.银行系统故障

C.法律法规变更

D.交易双方发生纠纷

9.以下哪种技术可以用于提高银行卡的安全性？()

A.二维码支付

B.刷脸支付

C.指纹识别

D.以上都是

10.在银行卡业务中，以下哪种做法可能导致市场风险？()

A.提高信用卡利率

B.降低信用卡额度

C.严格审批流程

D.加强风险控制

11.下列哪种情况不属于银行卡操作风险的范畴？()

A.员工操作失误

B.系统故障

C.外部欺诈

D.自然灾害

12.以下哪项措施不能有效降低银行卡的信用风险？()

A.严格审查信用卡申请者

B.提高信用卡透支利率

C.加强对客户的信用教育

D.建立完善的信用评估体系

13.在银行卡风险管理中，以下哪个环节最为关键？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监测

14.以下哪种情况可能导致银行卡业务面临法律风险？()

A.未遵守相关法律法规

B.信用卡透支额度过高

C.银行卡系统升级

D.客户信息泄露

15.下列哪种方式不属于银行卡风险防范措施？()

A.加强内部审计

B.完善风险管理体系

C.提高客户满意度

D.制定应急预案

第二部分多选题（本题共15小题，每小题2分，共30分．在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.银行卡业务的风险管理主要包括以下哪些方面？()

A.信用风险管理

B.市场风险管理

C.操作风险管理

D.法律风险管理

2.下列哪些行为可能导致银行卡的信用风险？()

A.客户长期逾期不还款

B.银行提高信用卡透支额度

C.经济环境变化影响客户还款能力

D.银行未对客户信用进行充分评估

3.银行卡欺诈行为可能包括以下哪些？()

A.信用卡盗刷

B.假冒身份申请信用卡

C.利用信用卡进行套现

D.所有以上选项

4.以下哪些措施可以用来降低操作风险？()

A.加强员工培训

B.确保系统安全

C.定期进行内部审计

D.提高手续费

5.以下哪些是银行卡操作风险的来源？()

A.内部流程缺陷

B.人员因素

C.系统缺陷

D.外部事件

6.银行卡风险管理中，哪些是风险评估的主要内容？()

A.风险识别

B.风险量化

C.风险控制策略

D.风险监测

7.以下哪些技术可以用于提高银行卡交易的安全性？()

A.芯片卡技术

B.令牌化技术

C.二维码支付

D.生物识别技术

8.银行卡市场风险可能受到以下哪些因素的影响？()

A.利率变化

B.汇率波动

C.宏观经济政策变动

D.竞争对手的策略变化

9.以下哪些做法有助于防范银行卡的法律风险？()

A.严格遵守法律法规

B.加强对客户的隐私保护

C.完善合同条款

D.定期进行合规性检查

10.在银行卡业务中，哪些措施可以帮助银行减少欺诈风险？()

A.实施实时交易监控系统

B.对异常交易行为进行预警

C.限制信用卡境外交易

D.增强客户的防欺诈意识

11.以下哪些情况可能导致银行卡业务面临流动性风险？()

A.大规模提前还款

B.突发性提现潮

C.银行资产质量下降

D.所有以上选项

12.在银行卡的风险控制中，以下哪些做法是有效的？(