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银行内控合规管理指引（试行）

根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行合规风险管

理指引》和总行内控合规工作要求，制定本指引。

第一章总则

第一条省营业部、二级和省所有部门适用本指引。

第二条本指引所称法律、规则、准则和制度，是指适

用于银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范

性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职

业操守，以及银行内部各级行制定的各类业务制度。

第三条本指引所称合规，是指全省各级银行的经营活

动与法律、规则、准则和制度相一致。

本指引所称合规管理包括全省各级银行的内控合规管理

和合规监督管理，统筹管理全行合规风险、操作风险和其他

风险。内控合规管理，是指通过制定和实施系统化的制度、

流程和方法，实现全行经营活动与法律、规则、准则和制度

相一致的动态过程和机制；合规监督管理，是指监督管理全

行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和

管理活动。

第四条本指引所称合规部，是省、省营业部和二级内

部设立的专门负责合规监督管理职能的部门；内控合规管理

部门（以下称合规主体部门），是省、省营业部和二级内部

设立的除合规部之外的各业务、管理和保障部门，各部门和

全体员工都是参与内控合规管理的主体。

第五条全行合规管理目标：建立确保全行经营合规的

合规管理体系。近期目标：全面遏制违规问题屡查屡犯的普

遍现象，尽快提高全合规经营的能力和员工的合规素养。

第六条全行合规管理工作重点，是建立三大工作体系：

（1）建立以经营理念为基础的合规文化体系；

（2）建立以经营活动合规为中心的内控合规体系；

（3）建立以合规监督全覆盖为重点的合规风险防控

体系。

第七条全行合规管理工作任务，是探索完善四方面工

作机制：

（1）内容丰富、形式多样、多渠道的合规文化机

制；

（2）内控有效的经营活动内控工作机制；

（3）合理介入的有效合规监督工作机制；

（4）高效彻底的外部监管和审计发现问题整改工作

机制。

第八条省建立对省营业部和二级合规官、省部门合规

主管的合规绩效考核制度。

合规管理工作纳入省对省营业部和二级及负责人、部门

及负责人的绩效考核。的绩效考核应体现倡导合规和惩处违

规的价值观念。

第九条省建立有效的合规问责制度，严格对违规行为

的责任认定与追究，按照《银行员工违规处理办法》和省员

工轻微失范处理规定，对员工相关违规行为严肃查处，并采

取有效的纠正措施。

第十条省建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违

反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。

第二章合规管理组织体系

第十一条省行长是全行合规管理的主要责任人，下设

风险管理与内控管理委员会、反洗钱工作领导小组、审计

（检查）问题整改领导小组和合规官制度。

风险管理与内控管理委员会、反洗钱工作领导小组和审

计（检查）问题整改领导小组等有明确的工作职责，并制定

议事规则。

第十二条全省银行试点设立合规官制度。省营业部、

二级设立合规官和合规部，二级营业部、综合型支行、县

（市）支行设置合规团队和合规经理，单点型支行、网点型

支行、分理处、储蓄所设置专职或兼职合规岗。省和二级职

能部门设立合规主管和合规团队。

合规官、合规主管、合规经理有明确的职责。

第十三条合规官、合规主管和合规经理必须先培训后

上岗，任前培训由省合规部组织。

第三章合规文化

第十四条全员工要学法律、规则、准则和制度。各合

规主体部门要制定业务培训计划，并组织实施。合规部要督

促各合规主体部门实施业务培训，并组织实施合规管理人员

的培训。

第十五条合规主体部门要组织客户经理自学信贷类手

册，组织柜面人员自学柜面操作类手册。

其中各信贷相关部门要重视信贷业务岗的培训和上岗证

考试，确保上岗证考试通过率不低于全国平均水平；各后台

部门负责组织后台人员的培训。