理财经理管理与考核.pdfVIP

江苏江南农村商业银行股份

个人理财经理管理方法

第一章总则

第一条为全面贯彻江苏江南农村商业银行股份〔一下简称本

行〕个金业务“服务中高端客户”的经营理念，组建我行专业化的理

财经理队伍，有效开展对中高端客户的挖掘和培育、服务和管理，促

进我行理财经理队伍管理的科学化、标准化、统一化，并结合我行实

际情况，特制定本方法。

第二条本细则所称理财经理，是指针对本行贵宾客户和潜在贵

宾客户采取一对一的服务方式，根据客户的财务状况、风险偏好和具

体需求向对方提供个性化、全方位的理财服务，并销售本行零售金融

产品的专职市场人员。

第三条本细则所称理财业务，指深入挖掘所维护客户资产管理

需求，通过为客户提供理财规划和建议，进行客户关系管理，销售零

售业务产品和服务，到达维护和提升客户目的的零售银行经营活动。

第四条本细则所称贵宾客户，指在我行单一客户号下个人金融

资产规模到达30万元〔含〕以上的客户。按照综合金融资产规模，

贵宾客户又分为白金客户和黑金客户。其中，白金客户是指在我行综

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合金融资产大于等于30万元且小于100万元的客户；黑金客户是指

在我行综合金融资产大于等于100万元的客户。潜在贵宾客户，是

指综合金融资产增长潜力大，在短期内有可能到达白金客户层级以上

的客户。

第二章岗位设置、任职条件与工作职责

第五条理财经理按专业序列等级分为：理财经理、高级理财经

理和资深理财经理三个等级。理财经理等级划分主要依据个人积分考

核结果，并结合工作经验确定。理财经理在个人积分到达高级理财经

理水平时可以享受对应的基础待遇标准，但只有同时在理财经理岗位

工作满1年后方可对外称为高级理财经理；同样，理财经理在个人积

分到达资深理财经理水平时可以享受对应的基础待遇标准，但只有在

同时取得CFP资格证书且从事理财经理工作满3年后方可对外称为

资深理财经理。

第六条每个营业网点至少配备一名理财经理。营业网点理财经

理基本配置为1名，并按照1名理财经理维护400个贵宾客户〔黑

金、白金客户数分别按照1：2的比例折算为贵宾客户数〕的标准动

态增配。如营业网点的贵宾客户数量超出维护上限40%时可增配理

财经理，增配理财经理后，对超出原理财经理维护上限的客户重新指

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定新的理财经理维护。

当支行配有2名或以上理财经理时，支行可根据工作需要指定其

中1人为支行理财团队负责人，但支行只有在理财团队负责人从事理

财经理工作满一年且个人积分等级到达高级理财经理水平时方可向

分行申请将其聘任为基层干部职务。

第七条理财经理的任职条件

〔一〕金融、经济类大学本科或以上学历；

〔二〕一年以上金融机构客户服务或销售工作经验〔相关专业应

届硕士以上毕业生不受此限制〕；

〔三〕取得中国金融理财标准委员会AFP以上资格证书；

〔四〕掌握较丰富的零售业务产品知识，熟知证券、外汇、基金、

保险、期货等相关专业知识；

〔五〕熟悉零售业务相关业务流程和管理方法；

〔六〕具有良好的沟通、协调、组织能力，具有创新意识和较好

的分析、策划、文字处理能力。

第八条理财经理的选聘和调动

理财经理的选聘分为行内公开选聘和行外引进，具体选聘和引进

工作由分行零售事业部会同人力资源部共同组织实施。其中，行内公

开选聘是指组织行内符合理财经理任职条件的职工统一进行报名、面

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试并根据面试结果择优录用；行外引进是指在同业中引进优秀的理财

专业人才，并且其基本条件符合我行理财经理任职资格。有关理财经

理岗位人员的招聘审批权限按总行《零售业务系统人力资源管理方

法》中的规定执行。对于理财经理的岗位调动，按《×××分行零售

业务系统职工岗位调配管理方法》执行。

第九条理财经理岗位的工作职责

〔一〕负责零售金融产品以及贵宾客户的营销拓展，承担贵宾客

户的服务维护