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金融专业的职业规划范文

职业规划是金融专业个人工作者明确职业生涯发展方向的依据。

以下是店铺精心推荐的一些金融专业的职业规划范文，希望你能有所

感触!

金融专业的职业规划范文(一)

谈到职业规划，我的职业理想是一名理财师，并且希望终有一天

能有一个自己的理财师事务所，专门为客户做规划，就像今天遍布各

地的律师事务所那样。在毕业前考取证券从业资格证等基本证书，提

高自己的外语能力，夯实自己的专业基础。毕业后三年内在金融业(首

选是银行私人银行部门)打下基础，争取三至五年拿下CFP等相关含金

量高的证书。我知道要成为一个真正的理财师并非拿到一个证书就可

以，而是要看他为客户能够创造多大价值。如果只有证书，不能得到

客户的认可，那么证书将毫无意义。但是我更愿意将其证书的取得看

成是事业的发展的分水岭。人说“三十而立”，我想那时应该正是我

为之奋斗促成事业腾飞之时。

20xx年，因三家中资商业银行—中国银行、中信银行、招商银行，

相继成立私人银行部，开展私人银行业务，而被银行业称为中国“私

人银行元年”。今年，国内的主要商业银行，如中国工商银行、交通

银行等，也陆续开展了这一业务。可见，私人银行业务将成为中外资

金融机构竞争的又一个重点。PrivateBanking的发展已有400余年的

历史，它通过客户经理向拥有高额净资产的私人客户及其家庭提供以

财富管理为核心的、高质量、专业化金融及相关服务获取收入。由于

国内银行业仍处在转型改革之中，各项操作流程及法律法规与国际接

轨时日不久，精通银行业的本土专业人士的储备还处在积累阶段，外

籍银行专业人才在本地化中面临着漫长的磨合期，专业人才的匮乏是

当前我国私人银行业务发展的重要障碍。近年来随着中国经济持续高

速增长，居民的私人财富不断积累，一个稳定的高收入富裕人群己经

形成，我国银行业开展私人银行业务己具备一定的市场条件。2008年

爆发全球金融危机，对我国的金融业肯定有很大的影响，尤其我们这

些看似“生不逢时”的金融学生。但是我想这其中一方面对我国金融

业的完善有很大的促进作用，另一方面优秀的人才更容易脱颖而出。

凡事都辩证的看吧，只要通过不懈努力，软硬件都达到一定水平，

“塞翁失马，焉知非福”呢?

由此，我的未来职业发展前景既有机遇又充满了挑战。

理财是一种生活方式，它来源于生活同时也服务于生活，理财师

的价值是在实践中体现的。一个称职的理财师应该能够在实践中为客

户创造出最大价值，帮客户做好合理的财务安排才能够得到客户的认

可。理财是一项终身学习的事业，只有在实践中不断学习，理财师的

称号才有价值。

首先我要把知识基础夯实.理财是一个宽口径的专业，涉猎知识广

博，不仅要有经济、金融等基本知识，还要了解理财行业以及收藏、

房产等相关的知识。特别注意对这些知识和信息的积累，运用联系的、

发展的眼光辩证地看待，因为知识膨胀、信息爆炸，某个时间点上正

确的信息长期来看也许就是谬误了。第二是丰富我的社会经验，学习

一点心理学，懂待人接物、“察言观色”的方法，学会挖掘客户内心

的真实需求，如何与人沟通。客户的真实需求往往和语言表露出来的

并不一致，如何识别客户的真正的风险取向，是从书本上学不来的。

人要树立正确的职业理想，首先必须全面地认识自己。要通过科

学认知的方法和手段，正确全面地认识自己的过去、现在、未来。我

特意做了一份专业的职业性格测试，分析表明我的性格属“教导型”，

愿意帮助别人解决问题、了解自己、并且与他人分享自己的价值观，

比较适宜在咨询业或教育界发展。报告还指出某些既要求懂技术，又

要有很强的交际、交流能力的复合型工作是我需要考虑的。其中重点

推荐的岗位就有财务咨询顾问。报告中指出的“不够坚持”“容易松

懈”等工作劣势是我现在就应该努力克服的缺点。

俄国的托尔斯泰曾说过“理想是指路的明灯，没有理想就没有坚

定的方向，就没有生活”。每个人的人生目标是通过职业理想来确立，

并最终通过职业理想来实现。我的人格属ENFJ型(MBTI理论)，我有

很强的“利他主义”情感，我也非常认同经济学家茅于轼先生晚年悟

出的“享受生活，并且帮助被人享受生活”的人生意义。我愿意把

“享受生活，并且帮助被人享受生活”当做我的人生追求。我想“理

财师”的职业就可以帮助我实现这一追求。

金融专业的职业规划范文(二)