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XX银行信贷业务档案自查报告

为切实规范化解XX银行信贷业务档案管理当前突出风险,

提升信贷业务档案管理水平，根据省行《关于开展信贷业务档

案自查活动的通知》，我分行于2020年10月至2020年12月，

在全辖机构开展了信贷档案自查活动。现将有关情况汇报如下:

一、高度重视，成立领导小组。

为确保本次信贷业务档案自查活动取得实效，分行成立了

“XX银行XX分行信贷业务档案自查活动领导小组”，以分管业

务管理部工作XX副行长为组长，公司业务部、资产管理部、业

务管理部总经理为成员。领导小组下设办公室，办公室设在业

务管理部，具体负责自查活动的统筹安排，调度、协调、汇总

上报等工作。

二、及时传达，制定自查工作方案。

我分行高度重视本次省行组织的信贷档案自查工作，及时

将《通知》精神传达到各支行、公司部和资产部等需要参与自

查的单位。并制定了《XX分行银行信贷业务档案自查活动实施

方案》，确保了我行开展信贷业务档案自查工作的顺利进行。

三、统筹规划，合理分工。

为明确责任，有效提高自查工作质量，分行将排查内容进

行了分工，管理体系方面、档案整理方面、查阅调阅方面和自

查报告及相关统计表的汇总、上报工作由业务管理部XX具体负

责，档案室标准方面、档案销毁方面和其他方面由业务管理部

XXX负责。并明确各自查单位一把手对本次排查负主要责任，

具体负责自查工作的开展、推进和总结、上报等工作，支行行

长要根据本单位信贷人员情况和检查业务量，科学安排，合理

分工，确保自查工作进度和质量。

本次信贷档案自查，共有等27家基层支行、公司部、

资产部业务管理部等三家机关部门参与，2020年xx月xx日开

始，2020年xx月xx日结束，历时xx天。本次自查活动重点

围绕管理体系、档案整理、档案室标准、查阅调阅、档案销毁

和其他等大方面进行。

(-)管理体系方面。

为规范信贷档案管理工作，进一步提高我行信贷管理水平,

我分行制定了《XX银行XX分行信贷档案管理办法》，以业务管

理部为信贷档案主管部门，并明确了相关环节各岗位人员档案

管理职责。并配套制定了《XX银行XX分行公司类贷款管理实

XXXX

施细则》、《银行分行公司类贷款“四个中心”建设实施

细则》、《XX银行公司类贷款尽职操作实施细则》等一系列配套

制度。现我行各机构档案管理员为信贷内勤兼职。

(二)档案整理方面。

经组织各支行、公司部和资产管理部等单位进行信贷档案

自查，未发现档案资料缺失、损毁、丢失等情形；权证类、要

件类档案能够按规定存放原件，有价单据存放金库；涉诉贷款

法律类档案由资产管理中心专门管理，资料保管齐全，无丢失

现象；客户信息变更或相关证件、执照超期能够按规定及时进

行更新，资料上传真实。

（三）档案室标准方面。

经自查，大部分支行正常类信贷档案存放于营业室内，

具备防火、防盗、防潮、防鼠、防虫等功能，配备24小时监控

设施，已结清信贷档案存放于客户经理办公室或其他档案室；

配备值班人员；档案室内未发现存放与信贷业务档案无关的物

口

口口O

（四）查阅调阅方面。

各单位能够认真执行信贷档案查阅调阅制度；查阅调阅档

案能够按规定进行登记；今年以来，我行公司部及各支行未发

生过外部查阅档案情况；资产管理中心发生外部查阅档案按规

定留存介绍信，并登记查阅日期和有关情况；外借的信贷档案

能及时收回，无丢失、损毁等情况。

（五）其他方面。

各支行信贷档案未实行集中管理，现仍在支行保管；我行于

2016年3月份开始实行公司贷款四个中心，3月份之后的信贷

档案，已在放款中心保管，3月份之前信贷档案，现公司部已

基本整理完毕，正准备移交到放款中心，集中保管。档案管理

人员调离，能够按规定办理交接手续。

、存在的问题

（-）档案整理方面

（二）档案室标