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银行理财产品营销话术

一、邀约话术

（一）缘由约访

陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，近来新闻媒体有好多对于理财产

品的报导？我们银行立刻要推出一款全能投资理财产品，知道您对理财特别关注，

我特地准备了一些对于这款投资理财产品宣传资料，您看明日上午10:00，仍是下午

3:00我给您送过去？

（二）转介绍约访

您好是陈**陈姐吗？我是湖北银行的**，周*周姐说你是他最要好的朋友，听她

说您对家庭理财的事特别关注，但因为工作太忙没有时间打理，我们银行立刻要推

出一款由着名理财企业亲身运作，并且不用您花销任何的精力的投资理财产品，我

这里有一些对于这方面的资料，您看我是明日上午10:00仍是下午3:00给您送过去好

呢？

（三）陌生约访

您好是陈**陈姐吗？我是湖北银行的**。客：你怎么知道我的电话？我们银行对

当地五好家庭的名单有特地的记录，不知道您注意到没有，近来新闻媒体有好多关

于理财产品的报导？我们银行到目前已经累计刊行200余期理财产品，已累计为客户实

现利润近1200万元，好多购置过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品

利润高、风险低，购置有保障。我们银行近来立刻要推出一个新式的“全能

投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前获取更多客户

的建讲和建议，您看我是明日上午10:00仍是下午3:00方便去拜见您呢？二、面

讲话术

（一）一般客户话术

陈姐您好：我今日来向您介绍的这款理财产品，就是特地为像您这样考虑周到、

有必定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的详细作用：即等

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于您为自己准备了一个保险箱，并且不收租借费。您能够在自己资本丰裕的状况下

随时投入、甚至多投入，更能够在急需资本的时候随时提取，不用缴税。从您放进

第一笔钱开始，还有保障来保护您，防备人生中有可能发生的风险，我来给您介绍

一下详细内容

一般收入话术（1）

陈姐，我们这一辈子每日都在忙繁忙碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生

活的更好一点，只管这是我们的责任，但有时有些钱仍是花得很舍不得，但又不得不

花，最可怕的是原来准备自己用来退休或患病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您

说我说得对吗？

为了能够保证十拿九稳，我们能够经过一种特别的理财工具，把自己辛苦赚来

的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财产，又能保证

自己拥有独享空间，您说好吗？

一般收入话术（2）

陈姐，好多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特色就是留在银行的

钱，才是真实属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或

是被亲友挚友借走，这些钱都被家人分享了，进而打破您原有的计划。而留在银行

的钱不只能够留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳固的利润，它给您的保

障更能够为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好。

（二）高端客户话术

依据客户投资种类分类，分为：理智型、守旧型和谋利型。

1、理智型。陈先生，我近来听了一个投资理财的讲座，想和您沟通一下。自然

主要仍是想向您讨教，我发现您和有些人不一样，您在谈到投资理财的时候，更重申

投资理财时的财务安全，此次我在听理财讲座的时候专家们就说：从科学的投资理财

角度来讲，让各样金融产品互相组合才是最正确抵抗风险的理财方法。这正好和您的

理财思路相符合。我们企业新推出了一款理财产品，它特别合适像您这样拥有智

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慧的理智型的投资者，可用于中长久的投资（简单列举产品优势），在全民投资的

今日，它遇到了广大市民的欢迎和喜欢，我来详尽给您介绍一下利处

2、守旧型。陈先生，固然今年投资市场很活跃，基金、股市也一路牛涨，但大

部分的老百姓仍是像您同样愿意把钱存在银行里，固然利润其实不高，但也不会有

股市的大起大落，说白了更多的图的是财务安全。我们银行近来推出了一款理财产

品能够让您家“趴”在银行的钱一下子“活”起来，不单在利润方面超出目前按期

存款许多，还可以保障您资本的安全性，不会赔本。我来给您介绍一下这款特别切

合您的投财产品

3、谋利型。陈先生，此刻的投资讲究渠道分别，长短联合，前者讲的是钱不要

都