广东省中小企业融资情况调查报告范文06602.pdf

广东省中小企业融资情况调查报告范文06602

关于广东省中小企业融资情况调查报告

工信部：

为了解掌握我省中小企业在“调结构、促转型、保增长”过程中的融

资需求现状，以利更有针对性地指导采取缓解中小企业融资难的措施，促

进我省中小企业健康发展。按工信企业2022119号文的要求，我局在各地

市中小企业行政主管部门的大力支持下，于今年3月份，在全省部分行业

的中小企业进行了一次融资需求情况调查。调查结果表明，目前我省中小

企业的融资需求和难点与去年有所不同，融资成本加大成为较为突出的问

题。现将本次调研有关情况报告如下。

一、我省中小企业融资的基本情况

1、中小企业资金满足度较低。据本次调查统计，第一季度我省的中

小企业户数合计达155.7713万家，资金需求满足度为38.44%。

2、信贷资金投向中小型企业为主，增幅高于大型企业。今年一季度

我省信贷投放规模为6939.077亿元，同比增加458.2355亿元，其中中型

企业同比增加27.473亿元，小型企业同比增加430.7805亿元。以东莞市

为例：3月末，东莞市中小型企业贷款余额约1790亿元（其中中型企业

贷款余额999亿，小型企业贷款余额约791亿），大型企业贷款余额约

449亿，中小型贷款余额约为大型企业的4倍；大、中、小型企业贷款余

额同期增幅分别为8.28%、7.65%、26.06%，中小型企业整体增幅明显高

于大型企业。

4、金融机构日益重视中小企业贷款，中小企业信贷产品渐增。在

第1页共13页

部门设臵上，我省商业银行基本上建有专门服务中小企业的部门，专

营中小企业贷款服务，如农业银行广东省分行共设立了22家小企业金融

服务中心和79家小企业金融服务分中心，专职办理小企业业务，真正实

现专业化经营。在贷款结构上，今年前3个月，农行广东分行累计投放中

小企业贷款312亿元，中小企业贷款余额1435亿元，占全行法人贷款的

54.35%，比年初增加87亿元，贷款增幅6.45%，比全部法人贷款平均增

幅高2.35个百分点。截至今年一季度末，工商银行广东分行中小企业贷

款余额达2442.5亿元，比年初新增52.1亿元，占第一季度全部公司客户

贷款增量的53%；其中小企业贷款增幅8.9%，较各项贷款增速高出6.26

个百分点，支持中小企业客户数达8700多家。在产品开发上，银行机构

积极开拓中小企业市场，推广“易速贷”、“联保贷”、“订单贷”、

“好融通”等多个系列信贷产品，建行广东省分行还在2022年与广东省

再担保公司、阿里巴巴签订《网络银行合作协议》，约定各出资1000万

元组建“网络银行资金池”，对1%至3%之间的贷款损失由“资金池”补

偿。“网络银行资金池”以3000万元资金已支撑38亿元的中小企业贷款

投放，杠杆撬动率达129倍，是传统融资性担保行业最高杠杆比率的12

倍以上。农行广东分行针对广东的中小企业有一个比较突出的特点，就是

在专业市场里的聚集度较高，“专业市场+商户”的模式，按照“一个市

场、一个方案”的思路为中小企业提供融资、理财、结算等专业金融服务。

截至目前，农行广东分行已在中大布匹、珠江国际纺织城等58家专业市

场开办了此项业务。担保机构、小额贷款公司也不断引入中小企业融资服

务品种，逐步满足中小企业多样化融资需求

5、可供企业选择的金融机构增多。调查数据显示，大部分企业选择

向2家以上银行申请贷款，这一方面反映出目前我市可供中小企业选择的

贷款银行、贷款品种是充足的，另一方面也反映出我市中小企业已经普遍

认识到不同银行之间贷款产品的差异性，懂得选择适合

第2页共13页

自身企业发展需求的贷款品种。

6、企业对担保机构和小额贷款公司认可度增加。通过抽查178家贷

款企业进行调查，数据显示，2022年通过担保机构担保进行贷款的企业

61家，占34.27%，通过小额贷款公司贷款的企业13家，占7.31%，反映

了我市担保机构和小额贷款公司，正越来越被中小企业所接受。

二、我省中小企业融资问题的基本判断

（一）中小企业融资压力明显，融资难问题依然突出，融资成本呈逐

步上升态势。

据调查统计，今年一季度我省金融机构对中小企业的贷款发生额占贷

款总发生额的比例为79.85%，环比下降3.45个百分点。由于市场资金面