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银行关于开展客户信息安全管理排查报告

（文章一）：银行客户个人金融信息保护工作排查报告xx银行xx

支行客户个人金融信息保护工作排查报告根据中国人民银行xx

分行转发《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息

保护工作的通知》的通知要求，xx银行xx支行在全辖范围内组织

开展了个人金融信息保护情况的排查工作。根据排查工作安排，迅

速行动，精心部署，各支行对照排查内容开展了自查自纠工作。为

进一步强化银行业金融机构个人金融信息保护工作，保护金融消费

者合法权益，维护金融稳定，xx支行按照相关要求，组织本网点对

个人金融信息保护工作措施情况进行了全面检查，检查报告如下：

1.严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名

制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《中国人民银

行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》等法律、

法规、规章和规范性文件的规定，依法合规收集、保存、使用和对

外提供个人金融信息，不得向任何单位和个人出售客户个人金融信

息，不得违规对外提供客户个人金融信息。

2.采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥

用。

（文章二）：银行风险排查情况的报告银行风险排查情况的报告根

据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业

务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对

公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

（一）、公司业务排查情况（一）公司业务账户排查我行公司业务

部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款

账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个

基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账

户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人

审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管

按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。在公

司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支

取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时

存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册

验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金

汇缴人与出资人名称一致。银行结算账户的变更与撤销。存款人变

更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明

文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银

行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应

收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回

未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要

票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账

户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日

内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。

对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提

供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列

支。银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,

并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其

法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。单

位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、

有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡

丢失证明，防范账户风险。（二）大额资金支付管理情况排查大额

资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；对于大额

资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围

的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在

漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，

有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营

规模、经营范围等进行分析监测。大额现金支取管理。对开户单位

基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大

额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度

统计分析制度；