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银行对账自查报告

银行对账自查报告范文

银行对账自查报告范文一

核算水平。积极做好xx年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现场监

管、反洗钱、账户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五级分类，综合业务

系统上线会计核算等方面的工作。现将本年度的具体工作情况，简要的工作总结如

下：

一、做好辖内资金使用工作。

为了防止发生支付风险，计划财务部负责辖内信用社资金使用工作，实现

了全辖平稳支付，稳健经营。

二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报送工

作。

财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、人民银行、地

方政府的各项报表、材料、统计数据等等，工作任务较为繁重，但是我们克服了时

间紧任务重的困难，精心安排，认真统算，加班加点，保质保量的完成了上级部门

下达的各项工作任务。

三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。

加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依，根据联社各项

会计法规及管理制度、办法进行了检查。发现问题及时予以纠正，确保了各项基本

制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落实。我们每季度对全辖进行了

一次格式化、作业式会计工作检查，5月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、

空白重要凭证进行了全面检查。6月份又对全辖的大额支现情况进行了检查，使会

计帐务有了进一步的规范和提高。

四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标，确保各项经

营指标的完成。

年初，我们按照市办下达的经营计划，对各社制定了全年经营计划。并按

月、按季进行认真的测算和分析，更好完成今年市办下达的各项经营指标。

五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控各项风险指

标，化解经营风险。

非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径，我们财务

部按照银监局“以防为主”的监管理念，组织各社学习对预警指标的计算和通过吸

收存款，严控大额贷款，按月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段。使各信

用社在资本充足率、备付金比例、不良贷款比例、最大一户贷款比例等资本充足率

指标、流动性指标，安全性指标，效益性指标较上年有了很大的提高。

六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作，抓好信用社大额现金备案及上报

工作。

为提高反洗钱工作水平，规范反洗钱业务操作，辽宁省农村信用社大额数

据业务上报系统开始应用，我们专门组织各信用社反洗钱领导小组，反洗钱岗位人

员，多次召开专门会议和培训，了解国际、国内反洗钱工作形势，国家有关反洗钱

的政策和法规，学习反洗钱的识别、上报工作，我们财务部每天对辖内基层信用社

反洗钱数据进行录入、审核、汇总及上报。确保操作无风险。

七、按人民银行账户管理系统的要求，严格审核开户手续。

严把开户审核关，对于手续完备的，经审核后录入到账户管理系统中，再

由市人民银行进行审核核准开户。

八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。

我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作。票据考核

工作政策性强，我们每月每季末都要对资本充足率、不良贷款比例等项指标进行详

细的计划和测算。尽管考核时间与月末结账发生冲突，但我们还是做好了各项考核

达标工作。

九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算工作。

为了做好综合系统数据移植工作，我们通过联社精心安排，加班加点，较

好的完成了移植工作。因为我们理解有限，具体的核算工作还需要我们积极探索。

十、xx年度工作计划

1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、反洗钱、

结算、改革及监测、本级1004等各类报表的填报、汇总及上报工作，同时按月监

测各项经营指标、绩效考核完成情况，按季进行财务会计检查。

2、计划在1月末之前，完成账户联网核查工作;在3月份进行一次“银行

卡”业务培训，6、9月份搞两次会计培训及赛帐活动并按季做好格式化检查工

作。

3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。

4、根据“准确分类-提足拨备-做实利润-资本充