防范金融诈骗.pptx

防范金融诈骗

防范金融诈骗——共同提高财产安全意识

纲要一什么是金融诈骗？二金融诈骗有什么危害？三金融诈骗的常见手段四如何防范金融诈骗?

什么是金融诈骗？要了解金融诈骗首先要了解金融的基本含义，金融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

金融诈骗的特点1.诈骗类型逐渐增多。2.诈骗多运用高科技手段，呈现高智商犯罪的特点。3.涉案金额及所造成的损失呈现上升趋势。

金融诈骗的种类1.电信诈骗，是指犯罪分子通过、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

金融诈骗的种类2.电子银行诈骗，是指不法分子通过网上银行、手机银行及银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。

金融诈骗的种类3.自助设备诈骗，是指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或银行卡，并窃取资金的违法行为。

金融诈骗的种类4.非法集资诈骗，是指以非法占有为目的，违法有关金融法律法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违法行为。

（一）理论上金融诈骗的危害性1、金融诈骗危害金融安全和金融秩序。2、金融诈骗还对与金融机构相关的非金融行业、企业的资产安全构成危害。3、金融诈骗直接危害人民群众的基本财产安全。4、骗术的欺骗性和隐蔽性造成监管追查困难。

（二）金融诈骗现实的危害案例一：河北石家庄储户千万存款“失踪”银行称无责任。5月18日上午，石家庄市民王丽(应被采访人要求化名)和多位工商银行储户向中新网记者讲述了自己在工商银行建南支行存款“失踪”的经过。拿着厚厚的一沓银行对账单，王丽沙哑着嗓音告诉记者，从2014年5至2015年1月，短短8个月间，她在工商银行建南支行陆续存入了1080万元人民币，而在今年5月7日，她突然得知，自己的千万存款只剩下了124元。

（二）金融诈骗现实的危害.案例二：信息时代新型诈骗，手机自动转发验证码致巨额存款被盗2分钟转走16万。18日下午4点左右，陈先生收到一条银行的动态验证码短信。起初他并不在意，只当做诈骗短信置之不理。但他万万没想到，手机却向诈骗者自动转发了验证码，导致了16万血汗钱被盗。目前，公安与银行均未给出明确解决办法。这到底是怎么回事?诈骗短信谁都接到过，人们常以为只要不上套、不回复，就可平安无事。陈先生昨日的经历却表明了，犯罪分子早就更加高明了。

（二）金融诈骗现实的危害案例三：上世纪90年代，70%的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将相当于这个国家一年国民生产总值30%的10亿美元投入到这个无底洞中，这些骗子承诺给投资者支付高达20%—30%的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致政府垮台。因为从一开始，这一骗术就得到了政府的支持。

金融诈骗的常见手段

欠费诈骗不法分子在互联网上安装任意显号软件，然后群拨，显示国家公安、电信机关的号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。

引诱汇款诈骗不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到××银行，××账号，××先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。

刷卡消费诈骗不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如××商店）刷卡消费×××元，如用户有疑问，可致电××××号码咨询，并提供相关的号码转接服务。

汇钱救急诈骗不法分子通过网聊、交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间，以医生或警察名义给受害人家属打，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

虚假中奖诈骗方式主要分三种：1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；2）通过手机发送中奖短信；3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

ATM机告示诈骗犯罪分子