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人寿保险易学堂答题答案

人寿保险易学堂答题答案（答案加粗显示）

第1题,销售人员发现客户A购买大量趸交保险,便向客户详细了解

了资金来源，并第一时间向保险公司进行了情况汇报。(5.0分)

对

第2题,客户的职业、工作单位及年收入与实际情况不一致的属于客

户信息不真实(5.0分)

对

第3题,在进行客户身份识别时，要严格按照“九要素”要求标准执

行(5.0分)

对

第4题,销售人员A为了帮助所在团队完成年度人物，把一位频繁购

买大额保单后退保的客户列为重点客户，并未向公司相关部门进行汇

报(5.0分)

错

第5题,下列哪种行为，不是利用保险进行洗钱的常见方式？(10.0

分)

A、团险个做

B、保单行贿

C、长险短做

D、购买大额保险

第6题,下列不属于客户身份识别“九要素”的是(10.0分)

A、姓名

B、身份证件号码

C、婚姻状况

D、住所地

第7题,下列不属于“反洗钱”核心工作的是(10.0分)

A、客户身份资料和交易记录保存

B、完整保存并登记每次联系客户的记录

C、大额和可以交易报告

D、客户身份识别

第8题,某销售人员明知资金来源不明的情况下，在公司尽职调查时

隐瞒真实的资金来源和客户身份，谎称是本人家庭拆迁所得，销售部

门未进一步对相关情况进行核实，直接提交了意见，影响了可疑交易

的分析判断。销售人员应采履行哪些职责防范风险？(12.5分)

A、配合做好大额交易识别、可疑交易识别和分析工作

B、确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、

交易目的、交易性质以及资金来源等

C、关注客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有

关，如发现异常情形，及时向公司报送

D、及时将相关情况向公司汇报

第9题,2017年2月至2019年2月，刘某在保险公司投保了养老金

保险和两全保险，共计61份，交纳保险费780万元。以上保费除由

刘某的单位M公司为其费缴款外，还有X公司，而且绝大部分是通过

单位开具支票的方式付款的。保险合同生效后，刘某在短期内集中办

理退保60份，由个人领取退保金额总计725.8万元。在交易中，保

险公司发现投保人刘某比关注的是如何方便办理退保，而并不关注保

险产品的保障功能和投资收益。在保险公司的客户尽职调查中，刘某

不能合理解释其与X公司的关系。案例中存在哪些洗钱线索？(12.5

分)

A、资金短期内频繁进出；

B、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能

合理解释退保原因；

C、第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被

保险人和受益人关系；

D、大额趸交，对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异

常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

第10题,客户李某于2019年2月在某金融机构办理开户业务，开户

时提供的身份证件为临时身份证，有效期为2019年3月31日，客户

向柜面人员解释因其身份证遗失正在补办中，故只能提供临时身份证，

金融机构柜面人员按照规定为其办理开户业务。那么该金融机构应如

何履行持续识别客户身份的义务？(12.5分)

A、在建立业务关系后，该金融机构应该做好相关记录，在客户临时

身份证到期前，通过电话、信函等方式通知客户，在临时身份证到期

前到柜面提供补办好的身份证件。

B、完整保存并登记每次联系客户的记录，作为“勤勉尽责，履行客

户身份识别义务”的证明材料。

C、客户临时身份证到期但因个人原因不能及时办理身份证件更新的，

可继续为其提供金融服务但限制其部分交易。

D、若该客户未提出合理理由又拒绝提供更新身份证件的，该金融机

构应中止为其提供金融服务。

第11题,A女士（40岁）为某银行职员，在某保险公司投保一款万

能险，保费趸交500万元，A女士在同一保险公司名下还有其他多

张保单，历次投保单资料显示A女士为某普通街道事业单位会计，近

3年各保单累计交保费近100万元（平均年交保费约30万元）；其

中某保单被保险人为其丈夫B先生，B先生为当地政府处级官员。销

售人员应履行哪些职责来防范风险？(12.5分)

A、将相关情况及时报告公司

B、了解和关注客户的交易目的、交易性质以及资金来源等。

C、对投保人收入状况做匹配核查

D、配合公司开展相关调查