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企业融资管理制度

企业融资管理制度

一、总则

为规范公司融资行为，优化融资结构，保证公司资金安全，促

进企业健康发展，制定此融资管理制度。

二、融资形式

公司融资应以国家法律法规和政策为准，采取多种形式，包括

但不限于:

1.发债融资：公司可以通过发行公司债券融资，包括公开发行

和私募发行。

2.股权融资：公司可以通过发行股票、定向增发、非公开发行

等方式融资。

3.银行贷款融资：公司可以向银行借款，包括短期贷款、中长

期贷款、授信等多种方式。

4.其他融资手段：包括招股书、特许权融资、租赁融资、预付

款融资、项目融资等多种方式。

三、融资管理程序

1.提出融资计划：制定公司融资计划，明确融资的目的、方式、

融资总额、融资期限、利率等要素，由公司董事会或经理层审批后

确定。

2.编制融资材料：在融资计划确定后，由相关部门准备融资材

料，包括融资申请书、商业计划书、财务报表、担保物资证明等。

3.择优融资方案：根据个案情况，选择融资方案，包括发行债

券、股权融资、贷款融资等，并深入挖掘融资渠道，确保公司能够

获得更合适的融资方式。

4.完善融资合同：在确定融资方案后，公司应与融资机构签订

融资合同，合同应包括借款金额、利率、还款期限、违约金等要素，

并指定担保方案和担保方式。

5.实施融资方案：在签订融资合同后，公司应按合同规定实施

融资方案，确保融资资金用于有效投资和经营发展。

6.建立融资评估机制：建立融资评估机制，评估融资方案的风

险与收益，促进公司融资结构优化。

四、融资管理要求

1.担保机制：公司融资应建立担保机制，掌握担保物资证明，

确保担保有效性。

2.财务管理：公司应加强财务管理，精细管理财务资产，预测

和控制资金流出和流入，维护公司稳定的盈利能力。

3.风险管理：公司应进行针对性的风险管理措施，提高企业抗

风险能力，纠正扭曲竞争，保证公司健康发展。

4.信息公开：公司应及时公开融资情况，及时向投资者、出借

人和监管机构公告融资项目的进展情况和相关信息。

五、融资资金管理

1.融资用途监管：公司应明确融资资金的用途，并监管融资资

金合理运用。

2.融资管理监管：公司应建立融资管理档案，及时更新融资情

况，自己做好融资管理检查，对发现的问题及时纠正并加以改正。

3.融资风险评估：公司应定期开展融资风险评估，对融资风险

做出客观评估，建立相应的风险准备金。

4.计息计算管理：公司应规范计息和计算流程，确保计息和计

算准确无误。

六、融资管理职责

1.董事会：公司董事会应制定融资策略和计划，审批重要融资

方案，并进行融资监督和管理。

2.经理层：经理层应承担固定资产投资、营运资金管理等职责，

监管融资活动的合法性和合规性。

3.财务部门：财务部门应做好公司融资日常管理工作，包括款

项管理、融资合同管理、计息计算管理等。

4.业务部门：业务部门应协助财务部门制定融资计划和择优融

资方案，落实融资各项后续管理工作。

七、融资管理责任

1.董事长：董事长负责制定融资策略和计划，把握公司发展大

方向和节奏。

2.CEO：CEO负责公司的融资具体操作和管理工作，把握公司

的融资战略和总体运营方向。

3.CFO：CFO负责融资策略的具体实施工作，制定财务政策和

措施，确保公司资金安全，加强财务管控。

4.财务主管：财务主管负责日常融资管理工作，保证每笔融资

交易的真实合规、有效合理。

八、融资管理制度监控

公司应定期对融资管理制度的实施情况和效果进行监控和评估，

发现问题及时改正，确保融资管理制度的顺利实施和有效运行。

九、总结

本融资管理制度是公司融资管理的指导方针，旨在帮助公司规

范融资行为，加强融资管理，保证资金安全，推动公司健康发展。

公司应按照本融资管理制度的要求开展融资管理工作，提高公司融

资活动的管理水平和能力。