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高速项目服务方案

高速公路项目金融服务方案

一、客户背景

武汉高速建设集团隶属于武汉市交通运输委员会，负责武汉境内

高速公路项目的投资、建设、经营和公路养护等有关工作。

二、项目概况

武汉高速建设集团承接了一项高速公路建设，该项目总投资30亿

元，其中自有资金10.5亿元（35%），需银行融资20亿元，贷款期

限15年（含2年宽限期），担保方式采用高速公路收费权质押。该项

目已具备开工条件，但尚未取得立项、土地批复，其他相关批复均已

取得。

（通过以上两部分的介绍，我们能够获得一些信息：第一、该公

司隶属于政府部门，与政府之间有着千丝万缕的联系,这个项目也是跟

政府有关的；第二、该项目总投资，自有资金比例，贷款金额、期限

和担保方式，和相关审批手续是否已齐备。通过以上信息，我们对借

款人和项目情况初步有一个印象，下一步设针对他的特点，选用比较

适宜的信贷产品。

我们在拿到一个项目后，第一步从大方向上做一个初步的判断：

分析其是否符合国家政策、行业政策，分析判断其是否符合我行信贷

政策导向，提前跟审批部门沟通一下，提前做好功课，避免做无用功。

第二步，对项目情况进行具体的分析：项目建设的必要性、政策

条件是否支持、市场竞争力情况分析、当地政府经济实力分析、项

目资本金情况分析。）

三、项目情况分析

（一）项目建设的必要性。

1.本项目是武汉高速公路通道的组成部分，是构建武汉市综合运

输通道的需要。

2.本项目的建设将推动武汉城市圈一体化的进程，呈现典型的城

际交通特征。

3.本项目的建设将促进沿线地区产业分工与协作的优化，从而带

动沿线经济发展的需要

（二）政策条件

本项目是国家高速公路路网的重要组成部分，已列入湖北省高速

公路网重点规划项目，同时湖北省政府发布了《武汉城市圈社会建设

综合交通规划纲要》，标志着武汉城市圈交通发展进入了快速推进阶

段，本项目是武汉城市圈综合交通规划的建设项目之一。

（通过以上分析可看出本项目具有有利的政策支撑，项目比较好，

是各级政府重点规划的项目）

（三）市场竞争力分析

与本项目形成竞争关系的是并行的京港澳高速。京港澳高速公路

由于运营期较长，因此每年都需要进行维修，造成交通压力过大，通

行能力不足，车辆运行速度显著下降，服务水平下降。

本项目建成后，将有效分流京港澳高速公路的长途过境交通量，

缓解京港澳高速公路交通压力，同时将有效提高出

行的舒适度、便捷度和安全度。

（现在市民出行都追求舒适、便捷，因此该项目建成后大部分市

民会选择此路线行车，具有足够车流量保障，获取相应的通行费收入，

能够持续运营下去）

（四）武汉市经济实力分析

2015中国城市GDP排名中，武汉市GDP总额11000亿元位列

第八。政府财政实力雄厚，各类财政拨款均能及时足额拨付，无拖欠、

挪用和截留等情况，政府信用良好。

为什么要分析武汉市的经济实力呢？本项目表面的还贷资金是高

速公路收费收入，实际还款需由武汉市政府统一协调。

高速公路收费站所收取的费用由地方财政接收，并统一管理、使

用。地方政府定期向借款人拨付资金，用于公路养护和贷款的清偿，

政府对财政资金收入进行整体调配，负责贷款资金的统一偿还，因此

政府的经济实力尤为重要。

四、资本金安排情况

兵马未动粮草先行，有钱才能做事，银行项目贷款需要资本金先

行安排到位的。

该项目总投资30亿元，其中自有资金10.5亿元，自有资金比例

35%，资本金自筹比例符合公路项目建设资本金比例要求，该项目资

本金将由国家交通部、武汉市政府分担，有相应的文件支持。

通过以上分析，我们可以判定该项目无论从外部环境、政策条件、

政府经济实力还是资本金安排均是可行的，该项目能够持续经营，能

够偿还我行贷款。（死不了）

五、融资方案

1、单一信托融资方式（投行业务）

单一信托，也称为个别资金信托，是指信托公司接受单个委托人

的资金委托，依据委托人确定的用途，单独管理和运用货币资金的信

托。

信托公司接收我行的委托，通过信托公司针对高速项目设计的一

款信托产品，将我