银行业务监督经理管理规定.docVIP

BGY-QC-N-3132xx银行业务监督经理管理规定版次：0/B

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1目的

为加强xx银行（以下简称“本行”）会计核算管理，规范会计核算手续，健全和完善内部监督机制，防范和化解操作风险，制定本规定。

2范围

2.1本规定明确了业务监督经理的职责、任职条件、工作内容。

2.2本规定适用于本行业务监督经理的管理。

3术语与定义

3.1业务监督经理是指对会计业务进行授权，负责会计内控管理、会计业务系统管理、柜面会计业务指导，同时履行库管员职责，负责现金、重要空白凭证管理，调拨、复点柜员现金和重要空白凭证的人员。该人员不能办理柜面交易。

3.2远程授权中心业务监督经理是指设置在远程授权中心负责远程业务授权的人员。

3.3营业网点业务监督经理是指设置在分支行各业务网点负责部分业务授权、会计内控管理等工作的人员。

4职责

4.1会计结算部负责业务监督经理业务工作的指导、管理及检查。

4.2人力资源部负责业务监督经理工资福利待遇的审定。

4.3运营部负责业务监督经理工号的设置及远程授权中心业务监督经理的管理。

4.4分支行负责对营业网点业务监督经理的管理。

4.5分支行财务会计部负责下辖营业网点业务监督经理的业务指导和检查。

4.6县域支行综合管理部负责下辖营业网点业务监督经理的业务指导和检查。

5任职条件

5.1.1贯彻执行国家有关金融法规和xx银行各项会计规章制度及操作规程。

5.1.2有较丰富的金融专业理论知识，有较强的工作责任心及业务操作经验。

5.1.3具有大专（含）以上学历，或获得初级会计经济类（含）以上专业技术职称。

5.1.4从事本行柜面业务2年以上，熟练掌握前台业务。

5.1.5通过总行举行的会计人员上岗资格管理类考试。

6工作内容

6.1业务监督经理分别设置在运营部远程授权中心和分支行营业网点。远程授权中心业务监督经理负责对各分支行提交的授权业务进行远程授权；营业网点业务监督经理负责查询类业务和本网点远程授权出现特殊情况不能正常运行时系统回切至网点的业务授权，以及会计内控管理、会计业务系统管理、柜面会计业务指导等工作，同时履行库管员职责，负责现金、重要空白凭证管理，调拨、复点柜员现金和重要空白凭证。

6.2每个营业网点原则上设置一名业务监督经理，由分支行按照任职条件自行确定。超过设置标准的，上报会计结算部和人力资源部批准后方可设置。

6.3运营部根据设置原则或会计结算部和人力资源部同意设置的书面申请，进行业务监督经理工号设置。

6.4营业网点业务监督经理实行行政班制。每周五或遇节假日，由业务监督经理使用“7032—柜员现金尾箱限额管理”交易修改指定柜员尾箱限额，营业终了，将足够的现金、重要空白凭证调拨给指定柜员（每日仅限一名）。每周一或节假日后，使用7032交易还原指定柜员尾箱限额。

6.4.1每个营业网点只设置一名库管员，由业务监督经理担任，每日营业终了，网点负责人（或指定的专人）必须对库管员尾箱进行复点并碰库，确保账实相符。业务监督经理休息时，柜员间现金、重要空白凭证调拨则由大堂经理或网点负责人监交；营业终了，次日上班柜员现金尾箱余额不得超过5万元，超出部分调拨给指定柜员；次日休息柜员必须将所有的现金、重要空白凭证，调拨给指定柜员，交接无误后方可签退；柜员尾箱由大堂经理或网点负责人复点。

6.4.2营业终了，次日不上班柜员的所有现金和重要空白凭证应由库管员复点后全部上缴库管员尾箱；次日库管员将现金和重要空白凭证划拨至上班柜员尾箱，由柜员当面复点后入库箱（包）保管。业务监督经理休息时，遵照6.4.1执行。

6.4.5营业网点业务监督经理执行轮岗制，岗位轮换最长不得超过2年，轮岗率应达到100%。禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式代替轮岗制度的落实，严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。

6.4.6业务监督经理工作变动，必须办理交接手续，并做好交接记录，以明确责任，并由上一级人员负责监交。

7工作内容

7.1营业网点业务监督经理

7.1.1现金、重要空白凭证管理

7.1.1.1履行网点库管员职责，负责日常现金、重要空白凭证的领用、保管和调拨，以及作废重要空白凭证的保管和上缴。

7.1.1.2工作日根据《xx银行柜面操作管理规定》复点柜员尾箱，休息时由大堂经理或网点负责人指定专人代其履行职责，并办理好交接手续。

7.1.2会计内控管理

7.1.2.1负责贯彻执行国家有关金融法律法规，严格执行本行的各项规章制度，按总行指导精神对所在网点的会计、出纳业务进行合法、合规的管理。

7.1.2.2负责所在分支行柜面业务的组