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企业年金法律法规解读
公司业务部
2012年5月
中国建设银行
目录
《企业年金基金管理办法》(人社部令第11号)
《企业年金基金管理机构基本服务和收费标准行业自律公约》(自律公约)
《关于企业年金集合计划试点有关问题的通知》(人社部发[2011]58号)
当前及下一步工作安排
中国建设银行
《企业年金基金管理办法》(11号令)
口11号令修订的背景、进程
□11号令修订的主要内容
□11号令修订对我行的影响
中国建设银行
1.1修订的背景
实施以来，对推动我国企业年金市场发展起到了重要作用。
口随着近年来市场的发展、实践的深入、情况的变化、新问
题的出现，23号令已不能完全适应发展的需要。
口企业、年金管理机构和监管部门都迫切希望尽快对23号令
进行修订完善。
书
;中国建设银行
1.1修订的背景
口需要修订有关内容。如在投资比例上，原来对固定收益类投资比例
设定上限的规定，不利于企业年金基金的保值增值，亟需进行调整。
口需要明确有关内容。如明确以份额法作为计账方式、风险准备金的
使用原则、可以在年金资产中列支的费用等。
口需要补充有关内容。如强化管理人之间相互制约机制和理事会受托
的条件，增加企业年金集合计划的法规依据、加强对企业年金市场的政
府监管等。
口此外，借鉴《证券投资基金法》等相关法律法规，需进一步
理顺有关法律关系。
建者行中国建设银行
1.2修订的进程
口2008年8月，人社部基金监督司牵头启动修订工作；
口其间，召开了20多次由人社部内有关司局、地方人社部门、
企业年金基金管理机构、专家学者参加的讨论会；
口多次征求银监会、证监会、保监会意见；
和人社部网站向全社会公开征求意见；
□2011年2月14日，人社部、银监会、证监会、保监会联合
正式颁发11号令，并已于5月1日实施，原23号令同时废止。
中国建设银行
1.3十一号令修订的进程
口养老金业务部、托管部自2008年以来，多次参与修订，
书面反馈意见、参加修订讨论会，提出10多条意见在11
号令中得到采纳。
口11号令在受一定因素的制约下，在多方利益博弈的格局下
取得了较大程度的制度完善和突破，难能可贵。
中国建设银行
《企业年金基金管理办法》(11号令)
□11号令修订的背景、进程
□11号令修订的主要内容
□11号令修订对我行的影响
中国建设银行
2.修订的主要内容
口进一步优化了基金的投资管理；
口进一步完善了治理结构；
口新增了集合计划的原则性规定；
口加强了监督检查，增加违规处罚措施；
□进一步规范了中介机构与服务；
□进一步明确和调整有关运营内容。
书中国建设银行
2.1进一步完善了基金的投资管理
口增加了投资的“收益性”原则；
口扩大了基金的投资范围；
口调整了基金的投资比例限制；
口明确了基金的投资限制计量标准；
口新增了后端集合投资模式；
口明确了投资被动超标条件及处理原则；
口明确了投资管理风险准备金的管理及使用原则；
寻者7-
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