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第一章中央银行制度

1、中央银行产生的历史背景：p2

（1）社会生产力和商品经济的快速发展

（2）商业银行的普遍设立

（到14世纪末期，主要为贸易服务的新的信用机构已有了较大发展，一些

以“银行”命名的信用机构也开始出现，1397年成立的麦迪西银行便是较早用

“银行”命名的信用机构之一，热那亚的圣乔治银行建立于1407年，被称为第

一个国家存款银行。

15、16世纪，伴随着欧洲商品经济的快速发展和资本主义生产方式的兴

起，银行的设立和发展也出现了一个高潮，1587年成立的威尼斯银行、1593年

成立的米兰银行等已初步具有近代银行的某些特征。

17、18世纪是欧洲资本主义制度确立的时期，也是社会生产力飞速发展

的时期。德国人1609年成立的阿姆斯特丹银行是这一时期新式银行的最典型代

表。

新式银行的成功引来了大批效仿者，出现了银行设立的又一次高潮：P5

1656年成立的瑞典银行：由私人创建的欧洲第一家享有银行券发行权利、

办理证券抵押贷款业务的银行。1668年改组为国家银行。早期的瑞典国家银行

兼营商业银行业务，且1830年后有28家银行获得了银行券发行权，1897年瑞

典政府通过法案将货币发行权集中于瑞典银行，使其独占货币发行权，完成了向

中央银行转变的关键一步。与之相比，真正最早全面发挥中央银行职能的是英格

兰银行，尽管它的成立较瑞典银行晚

1694年成立的英格兰银行，现代中央银行的鼻祖，是世界上最早全面发

挥中央银行职能的银行。）

（3）信用关系在社会经济体系中的广泛存在

（4）经济发展过程中新的矛盾日益凸显

2、中央银行的性质p11

中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特殊属性。

中央银行的性质可以综合表述为：中央银行是代表国家制定和执行货币政策，对

国民经济进行宏观调控和对金融业进行管理的特殊的政府金融机构。

（1）中央银行是特殊的金融机构

（2）中央银行是保障金融稳健运行、调控宏观经济的工具

（3）中央银行是国家最高的金融决策机构和金融管理机构，具有国家机关的性

质

3、中央银行的基本职能

（1）发行的银行

中央银行是发行的银行，是指中央银行接受国家政府的授权集中和垄断货币发行，

是国家唯一的货币发行机构。中央银行集中与垄断货币发行权是作为中央银行最

基本、最重要的标志，也是中央银行发挥其全部职能的基础。中央银行垄断货币

发行权是统一货币发行与流通和稳定货币币值的基本保证。

（2）政府的银行

中央银行是政府的银行，是指中央银行与政府关系密切，根据国家法律授权，制

定和实施货币金融政策，通过办理业务为政府服务，在法律许可的范围内向政府

提供信用、代理政府债券，满足政府的需求。

主要表现在以下几个方面：

1。

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代理国库，管理政府资金

代理政府债券发行

向政府提供信用

为国家持有和经营管理国际储备

代表国家参加国际金融组织和各项国际金融活动

为政府金融政策的决策提出建议和参谋

（3）银行的银行

中央银行是银行的银行，一方面是指中央银行处于商业银行和其他金融机构之上，

居于领导地位，并对其进行监督管理；另一方面是指中央银行的业务对象是商业

银行和其他金融机构，集中它们的准备金，并对它们提供信用，办理商业银行和

金融机构之间的资金清算等。

银行的银行这一职能，最能体现中央银行是特殊的金融机构的性质，也是中央银

行作为金融体系核心的基本条件。

主要体现在三个方面：

集中存款准备金

充当“最后贷款人”

组织、参与和管理商业银行间的清算

4、中央银行的综合职能

（1）调控职能：中央银行通过制定和执行货币金融政策，运用货币政策工具，

来调节和控制市场货币流通量和社会信用规模，进而影响和干预社会经济进程，

实现货币政策目标。

中央银行履行调控职能的最终目标是保持货币币值稳定，促进整个国民经济的健

康协调发展，使国家宏观经济政策的预期目标得以实现。

（2）服务职能：指中央银行以银行的身份向政府、商业银行及其他非银行金融

机构所提供的金融服务。

中央银行首先开始于为政府及商业银行提供服务

现代意义上的服务职能：

中央银行为政府服务