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个人理财第三次作业

一、名词说明。

１、个人理财营销：指理财策划师针对其个人顾客开展以顾客为中心，以知足顾

客的需要和欲望为己任，以综合营销策略取得顾客对其产品和效劳的认同，接纳

和消费，通过优质的效劳博得顾客的中意，从而实现其经营目标的进程。

2、税收规画：

二、判定题。

１、避税是收到税单后不去交税。（X）

2、理财计划是技术含量很高的行业，效劳态度并非会直接阻碍理财效劳水平（X）

3、个人税务规画是个人理财计划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前

在法律许诺的范围之内，对纳税负担的低位选择。（Y）

4、对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。（X）

5、理财客户领导在与客户沟通时需了解多方信息（Y）

6、理财客户领导在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不该涉及客户太多的

个人或家庭问题。（X）

7、在与外向型客户进行沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对方成立非正

式关系，切忌态度冷淡。（Y）

三、单项选择题

1.理财顾问业务的第一步是（D）

A.确信客户财务目标B.资产治理目标分析

C.风险分析D.大体资料搜集

2.以下各项属于个人资产欠债表中的流动资产的是（A）

A.按期存款B.房地产C.股票D.债券

3.描述过去一段时刻内个人的现金收入和支出情形的财务报表是（C）

A.资产欠债表B.损益表C.现金流量表D.本钱明细表

4.搜集客户个人信息的方式，不包括（C）

A.填写记录表B.与客户交谈C.向第三人探问D.利用心理测试问卷.

5.对客户拒绝的明白得不适当的是（D）

A.拒绝是客户的适应性动作

B.客户之因此拒绝，有可能是心理有顾虑

C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供成心义的提示

D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地

6、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（A）

A、资产欠债表B、损益表C、现金流量表D、利润分派表

7.当客户对理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当

本着（B）的原那么回答客户的问题。

A.银行利益最大化B.老实信誉C.坦白真诚D.毫不隐瞒

8.我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每一个月收入额减除费用

（D）后的余额，为应纳税所得额。

元元元元

9.我国《个人所得税法》规定：劳务报酬所得，适用比例税率，税率为

（A）%%%%

10、我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（B）

A、5%~50%B、5%~45%C、5%~40%D、5%~35%

11、我国个人所得税中稿酬所得适用（C）

A、14%的实际比例税率B、适用5~35%的五级逾额累进税率

C、20%的比例税率D、适用20%~40%的三级逾额累进税率

12、以下项目中，属于劳务报