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财会研究

摘要：财务公司作为集团的一个特殊的金融机构，主要负责企业内部的存货款的结算，结算业务作为一项基本的业务越来越受到人们的重

视，并且随着经济的不断发展，财务公司的业务也不断扩大，虽然其中存在诸多问题，本文就针对财务公司的结算业务进行探讨并对出现的

各种问题给出了相应的意见和建议。

关键词：财务公司 结算业务 探讨

关于如何做好财务公司结算业务的探讨

文|朱寅

随着金融一体化的程度的加深，我增加结算难度

国财务公司受到了各种压力，由于这一银行的现金池的结算模式下，由于支

个特殊性质，我们如果不能保证提供更付或者接受资金的当天银行无法打印资金

多的金融工具和服务，就无法长久的在明细单，因此财务公司就无法根据当天的

激烈的竞争中立足。因此，相关人员要明细进行记账，导致了记账的滞后，降低

做好财务公司的结算业务，及时的解决了资金的使用效率。其次，总分账户的模

出现的这些问题，来促进公司的长久发式下，结算业务至少就包括了两个账户，

展。增大了结算出错的可能性，给财务公司带

来财务风险，这些都是我们目前亟待解决

关于财务公司结算业务概述的问题。如果得不到好的解决，容易给公

司带来不利影响，因此做好财务公司的结

企业的集团所管理的是非银行金融算业务迫在眉睫。

机构的财务公司可以进行依托的企业，为成员单位可以提供各种

金融服务，强化集团的资金管理、提高资金的运作效率、降低成如何做好财务公司结算业务

员的单位财务成本，优化现金流管理。增强企业融资等方面有一

定的作用。做好财务公司部门规章制度建设工作

在财务公司的这些业务中，结算业务是财务公司的基础的无论什么类型的公司的企业都离不开内部各个部门的相互合

业务，也是核心的业务，因此我们如何才能进一步的优化资金结作，因此需要完善规章制度来制约以保证企业可以发挥最大的优

算业务的流程、如何减少资金的流转环节，为集团的成员提供存势，一套完善的制度标准不仅可以体现一个公司的管理水平，还

款、进行转账结算、代收代付等一些服务，按照集团资金的管理可以加快企业的发展，因此需要我们制定一套完整的规章制度。

要求，对成员进行监督，监督成员的资金计划的执行情况，日常做好财务公司结算部门的规章制度建设是加强财务公司结算

资金的收付情况，对财务公司的配置进行合理的配置，保证可以业务水平的一个关键，在制定规章制度的时候要考虑到公司的实

进行日常的正常结算，确保资金的安全性，实现资金的效益最大际状况，尽可能的保证规章制度的可操作性和有效性，让规章制

化，这是我们公司每一个结算业务人员应该认真对待的。度可以发挥最