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商业银行流动性风险管理办法(试行)
第一章总则
第一条为加强商业银行流动性风险管理,维护银行体系安全稳
健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和
国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》等法律法规,
制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行,
包括中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行。
第三条本办法所称流动性风险,是指商业银行无法以合理成本
及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正
常业务开展的其他资金需求的风险。
第四条商业银行应当按照本办法建立健全流动性风险管理体系,
对法人和集团层面、各附属机构、各分支机构、各业务条线的流动性
风险进行有效识别、计量、监测和控制,确保其流动性需求能够及时
以合理成本得到满足。
第五条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法对商
业银行的流动性风险及其管理体系实施监督管理。
第二章流动性风险管理
第六条商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性
质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。
流动性风险管理体系应当包括以下基本要素:
第1页共21页
(一)有效的流动性风险管理治理结构。
(二)完善的流动性风险管理策略、政策和程序。
(三)有效的流动性风险识别、计量、监测和控制。
(四)完备的管理信息系统。
第一节流动性风险管理治理结构
第七条商业银行应当建立有效的流动性风险管理治理结构,明
确董事会及其专门委员会、监事会(监事)、高级管理层以及相关部门
在流动性风险管理中的职责和报告路线,建立适当的考核及问责机制。
第八条商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,
履行以下职责:
(一)审核批准流动性风险偏好、流动性风险管理策略、重要的政
策和程序。流动性风险偏好应当至少每年审议一次。
(二)监督高级管理层对流动性风险实施有效管理和控制。
(三)持续关注流动性风险状况,定期获得流动性风险报告,及时
了解流动性风险水平、管理状况及其重大变化。
(四)审批流动性风险信息披露内容,确保披露信息的真实性和准
确性。
(五)其他有关职责。
董事会可以授权其下设的专门委员会履行其部分职责。
第九条商业银行高级管理层应当履行以下职责:
(一)制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管
理策略、政策和程序。
第2页共21页
(二)确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工,确保
商业银行具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作。
(三)确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在
商业银行内部得到有效沟通和传达。
(四)建立完备的管理信息系统,支持流动性风险的识别、计量、
监测和控制。
(五)充分了解并定期评估流动性风险水平及其管理状况,及时了
解流动性风险的重大变化,并向董事会定期报告。
(六)其他有关职责。
第十条商业银行应当指定专门部门负责流动性风险管理,其流
动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立,并且具备履行
流动性风险管理职能所需要的人力、物力资源。
商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备以下职能:
(一)拟定流动性风险管理策略、政策和程序,提交高级管理层和
董事会审核批准。
(二)识别、计量和监测流动性风险。持续监控优质流动性资产状
况;监测流动性风险限额遵守情况,及时报告超限额情况;组织开展流
动性风险压力测试;组织流动性风险应急计划的测试和评估。
(三)识别、评估新产品、新业务和新机构中所包含的流动性风险,
审核相关操作和风险管理程序。
(四)定期提交独立的流动性风险报告,及时向高级管理层和董事
会报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化。
第3页共21页
(五)拟定流动性风险信息披露内容,提交高级管理层和董事会审
批。
(六)其他有关职责。
第十一
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