财务策划八大.pptxVIP

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财务策划八大问题归纳

Q1、有否足量及有效的保障额度关键点考量:保额保险品种是否只有国内的重疾保单(牵涉到病种覆盖及理赔条件及最高风险保额的问题国内的重疾往往不能满足重疾覆盖)

Q2、资产配置不合理过于保守,不能抵御通胀;过于投机,无法抵御市场波动;钱是不是全部放在了国内全部是短期投资负债过高完全没有负债企业股权过高

Q3、流动性紧缺应急准备金要满足以下条件:1,不少于8个月以上的纯支出额2,T+0可以到账3,可以做到任何地点及任何时点的取转需求

Q4、你房产规划是否合理我应该买房?还是租房我应该首付多少我应该如何按揭我该投资房产?还是其他

Q5、中长期规划要趁早(5年以上)财务尊严是退休规划的重要目标退休及子女教育,子女创业金等都是属于中长期规划范畴1,中长期规划要即时规划(多有多存少有少存,时间才是关键)2,中长期规划要专属账户,锁定流动性,防止杀鸡取卵3,中长期规划要保持收益的稳定性

Q6、离岸及传承是否规划妥当离岸=资金与个人法律权限隔离传承=手续及资金的自动转续

?用家庭的财产投入公司,别忘了为它付息??雇佣自己的太太为自己工作,别忘了为她付薪水?不要将公司风险和个人风险混为一团。。Q7、公私账目是否分明?

Q8、有否独立的理财顾问帮你忙?国内目前面临的理财状况:各种产品各种人各样公司各自推-如何避免这种状况?您需要客观独立的财富顾问,为您全盘长期跟进

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