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上海金融学院学报Ｎ０．１．２０１４

总第１２１期ＪｏｕｒｎａｌｏｆＳｈａｎｇｈａｉＦｉｎａｎｃｅＵｎｉｖｅｒｓｉｔｙＡｐｒＮｏ．１２１

¨科技金融炭展论坛＂综述

陈文君

（上海科技金融研究院，上海２０１２０９）

为促进科技与金融的有效结合，整合资源，实现理论与实务的相互促进与

结合，“科技金融发展论坛”２０１３年１２月２８日在上海金融学院举行。中国银

监会、上海金融学院、浦东金融管理局、交通银行苏州分行、上海科技创业中

心、上海财经大学、大成律师事务所等单位的有关领导和专家出席了论坛，就

科技金融概念、国内外科技金融的发展实务以及国内科技金融未来的发展方

向进行了深入的探讨和交流。

科技金融的概念探讨

一

、

对于科技金融的定义，学术界尚未达成一致，引用比较多的是２００９年赵昌

文教授在《科技金融》一书中首次提出的科技金融概念，即促进科技开发、成果转

化和高新技术产业发展的一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系

统性、创新性安排，是由向科学与技术创新活动提供金融资源的政府、企业、市

场、社会中介机构等各种主体及其在科技创新融资过程中的行为活动共同组成

的一个体系，是国家科技创新体系和金融体系的重要组成部分。实务中通过对科

技企业的划分来实现对科技金融的界定，从而回避了定义不一致的问题。金融机

构和科委体系的政府部门二般对科技企业有一个界定，是否拥有专利或专有技

术、所属行业是否是高科技行业、企业管理人员的学历都成为衡量标准。

二、科技金融模式比较

科技金融模式与一国的政治经济体制有着密切联系，发达国家在科技金

融的发展上也显示出了不同的特点。与会专家回顾了美、Ｅｌ、德三国的科技金

融发展状况，并介绍了我国长三角地区的科技金融模式。

（一）国外科技金融发展的历程

与会专家一致认为美国、日本和德国发达国家的科技金融业态，不论是以

收稿日期：２０１４一Ｏｌ一０６

作者简介：陈文君（１９７２一），女，浙江余姚人，上海科技金融研究院教授。

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－

“科技金融发展论坛”综述

市场为主导，或是以政府为主导，其发展都离不开国家法律与政策性金融配套

措施、全面的信贷担保制度、较为发达的风险投资市场以及多层次资本市场的

兴起。

１．美国模式

自１９４８年美国首家风险投资公司——美国研究发展公司成立至今．美国

的科技金融发展体系已日渐完善，不仅形成了相对完备的法律体系和风险投

资市场，在信贷担保方面，也已形成了全国、地区和社区三个层级的中小企业

信用担保体系。与此同时，完善的资本市场体系也促进了科技与金融的结合，

硅谷即是典型代表

２．日本模式

与美国模式有所不同，日本模式中，政府的主导作用更为明显。日本政府

专门成立了中小企业厅，并于１９９９年重新修订了《中小企业法》。除此之外，还

成立了面向中小企业贷款和担保的三大政策性金融机构：商工组合中央金库、

中小企业金融公库和国民金融公库。在多种力量的促进下，日本的硅岛、筑波

科学城已成为该国科技金融发展的典型代表。

３．德国模式

自１９５７年《反对限制竞争法》的出台以及１９７９年资本援助计划的启动，

德国将“促进中小型企业发展”定为基本国策。除依靠风险投资与资本市场外．

德国的联邦和州政府都成立了担保银行，提供最高贷款金额８０％的担保。目

前，慕尼黑科学园、亚琛技术中心已成为典型代表。

（二）我国长三角地区科技金融模式

１．苏州模式

“苏州模式”是在江苏中小企业融资难的大背景下应运而生的。它将科

技和金融紧密结合，政府、银行、担保