2021年内控知识网络考试试题库(20211110答案标黑版).docx

2021年内控知识网络考试试题库案标黑版）

2021年内控知识网络考试试题库

一、单选题

1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行2021年工作会议上讲到：“健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。”A.监管要求、投资者关注B.内控评价、投资者关注C.监管要求、内控评价D.经营管理、监管要求

答案:A

2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。”A.72B.热炉C.丛林D.海因里希

答案：B

3.根据《企业内部控制基本规范》，（）是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监督检查。

A.外部监督B.内部控制监督C.日常监督D.专项监督

答案：C

4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（）和合规部门负责人。A.管理员B.检查员C.主管行领导D.行领导

答案：C

5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（）。A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价高级管理层合规管理的有效性

B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程

C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规支持

D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评估合规风险的缓释情况

答案：A

6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求

答案：A

7.（）对本行经营活动的合规性负最终责任。A.各级法律与合规部门B.高级管理层C.监事会D.董事会

答案：D

8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（）。A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施B.负责明确设定可接受的风险水平

C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

答案：B

9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15

答案：B

10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作，（）作为案件防控工作领导小组办公室。

A.安全保卫部门B.法律合规部门C.风险管理部门D.办公室

答案：B

11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（）。

A.20%B.40%C.50%D.60%

答案：D

12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的，或者开业后自行停业连续（）以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A.３个月、６个月B.６个月、６个月C.６个月、１２个月D.３个月、１２个月

答案：B

13.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位实行（）制度。

A.轮岗B.强制休假

C.轮岗和强制休假D.轮岗或强制休假

答案：D

14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的（）规定，加强对员工行为的监督和排查。

A.允许性B.选择性C.可为性D.禁止性

答案：D

15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）。A.每半年一次