财政管理一体化-银行账户管理系统建设方案.pdf

银行账户管理系统建设方案

目录

1银行账户管理

1.1业务描述.

1.2业务流程.

1.3功能结构.

1.4初步设计.

1.4.1基础数据维护.

1.4.2角色权限管理.

1.4.3银行通讯接口.

1.4.4银行通讯接口日常维护

1.4.5账户监管分析报表

1.4.6账户开户、变更、销户管理.10

1银行账户管理

1.1业务描述

账户管理是指账户的电子化管理，包括：根据现有财政对预算单位账户管理的相关规

范及业务流程，建立预算单位账户管理信息系统，将预算单位账户开立、变更、撤销、备案

审批、年检、查询统计报表等实现电子化管理，取消以前的手工管理方式，对单位银行账户

资料进行全面实时监控。与人民银行、商业银行实行电子信息的核对，提高财政对预算单

位银行账户监督、清查力度。

1.2业务流程

1.3功能结构

功能名称功能描述

提交账户开立、变更、销户申预算单位按规定提交账户开立、变更或销户申请单给财政。

请单

账户开立、变更、销户审批财政各部门进行审批。

将账户开立、变更、销户信息财政审批后，国库相关负责人将账户的开立、变更、销户信息

维护到系统中维护到系统中。

发送账户开立、销户信息给系统自动将账户的开立、销户情况发送给开户银行。

银行

银行接收并核实确认银行接收到开立或销户确认信息后，自动进行确认，只有在银

行核心系统中确实已经开立或销户的账户，银行才会发送确认

信息给财政。如该账户在银行系统中尚未开立或销户，则银行

每天要对该账户进行定时确认。

登记确认后的账户销户信息系统接到银行发送的确认信息后，自动登记已确认的账户开

立、销户信息。

1.4初步设计

1.4.1基础数据维护

系统提供基础数据维护功能进行相关基础数据的维护。在系统的建设初期，所有基础

数据来源及其维护功能均由账户监管系统自行开发完成。实现与应用支撑平台接口后，部分

基础数据应从平台获取，相关功能需要进行改造并建立与平台的接口。部分基础数据为全省

统一的，部分数据由各级财政自行维护。

基础数据相关功能主要数据项备注

预算单位预算单位管理单位名称，单位编码，单位级分区域维护

次，组织机构代码，单位性

质，法人，财务负责人，地址，

电话等。

银行名称银行名称管理银行名称，银行编码，联系

人，联系电话

账户类型账户类型管理账户类型名称

账户性质账户性质管理账户性质名称

币种币种管理币种名称，币种编码

项目分类项目分类管理项目分类名称

资金来源资金来源管理资金来源名称

业务处室业务处室管理业务处室名称分区域维护

区域区域管理区域