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理财经理基金定投营销常见问题及话术

理财经理基金定投营销常见问题及话术

1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？

理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容

不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。〔此

问题从客户承受的风险角度答复，基金经理的能力和投资偏好〕，先生把您持有的基金代码

告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。。。。。

2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？

理财经理：首先我不分明您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整

体行情，今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基

金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。

如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金

应该会有一个不错的收益。

3、客户：以前都赔光了不炒了

理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一局部拿出来存

款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的分明，现在银行都在做

理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不适宜，越

存越少。根据你现在的情况我倡议你最好定投，这可比放在银行适宜多了，而且也强制您存

款。

4、客户:基金套住了，应该怎么办？

理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该

割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可

适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。市

场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有确实定是一只优秀的基金，从中长

期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介

入：如果手中的基金表现很糟糕，基本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、

换手率很高、大起大落、则就要坚定赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。

5、客户：我想买股票，但是平时工作比拟忙，也没有时间看，那我只能做长期持

有。

理财经理：先生，你这样情况更不适合股票投资了，首先你也知道买股票是需要时

间看盘的，在长线的股票也是需要时间看的，股票有它自己的语言，你不关注它，就会读不

懂它给你的提示，更不会在正确的时间卖出，股票没有永远的好也没有永远的坏，即使我们

推荐一只股票也许在今天来看它适合长线投资，但明天呢有可能不一样的。你知道股市是多

变的。而基金正好适合你，为什么这么说,首先你说你工作忙，没时间看盘。正好合乎了基

金给投资人的便利，有管理人给你看管，你无需多操一份心。其次在我们邮政买基金的话还

会享受贵宾效劳，你基金的动态都会在第一时间通知您。适合赎回的点位也会打联系你。

你看是不比拟合乎你投资的需求呢？无形之中就把财给理了。

6、客户：你说的很好，我也认同，但是这次我先不买了，下次再说吧，我有你的，

下次买给你。

理财经理：先生，其实相关的重点我们不是已经讨论了吗？有些财就在你的身边，

是不允许您错过的，它不会等你啊。您看呀眼看就到截止日期了，容我率真的问一问：你的

顾虑是什么呢？〔先生我很欢送你的来，但你看这样会不会更简单些？我星期三下午一

点给你打还是觉得星期四上午比拟好〕

7、客户：我觉得还是做股票比拟快

理财经理:其实股票也好、权证基金也好、它们都不是全部。只是一个你理财的配

比。如果你把所有的钱都放在一个理财产品上，那就是你理财的误区了！先生您说的股票快，

那我敢肯定你并没有把所有的钱都投入股票市场。为什么，因为您知道股市有风险入市需谨

慎的道理。你不能保证你每次股票炒权证都是挣钱的，它的风险要高，为什么不配一个风险

相对低的理财产品呢？保证自己的收支平衡。

8、客户：现在点位是不是很高，我是不是在等等

理财经理：当股市1600点时候，让客户投入股市时候客户就说我们在坑他，还说

在低，结果呢！现在4000多点，