合规与反洗钱培训课件.pptx

合规与反洗钱培训新员工培训

合规的内涵诚信合规银行从业人员职业操守基本要素正直守法

合规的内涵“规”是什么外部法律法规外部监管规定规则行内行为准则自律性组织制定准则行内规章制度

合规的内涵银行从业人员合规的三重境界第一重第二重第三重要我合规我要合规我自合规

合规的内涵银行受到监管部门行政处罚的内容没收违法所得警告罚款吊销金融许可证责令停业整顿取消董事、高级管理人员任职资格其他行政处罚

合规的内涵相关违规责任人的处罚内容个人违规处罚批评教育经济扣罚纪律处分人事处理

合规的内涵问责机制的内容一问二问三问问管理者之责问前任之责问检查者之责四问问用人者之责

合规的内涵商业银行合规风险管理的目标建立健全合规风险管理架构1实现对合规风险的有效识别和管理2促进全面风险管理体系建设3确保依法合规经营4

合规的内涵合规风险的主要因素...制度缺陷引起的操作风险...人员因素引起的操作风险...系统缺陷引起的操作风险...外部因素引起的操作风险

合规的内涵合规文化建设的四项要点一是要求从高层做起1二是强调人人合规2三是要做到主动合规3四是树立“合规创造价值”的理念4

合规的内涵四二三一合规审查合规管理合规文化宣传反洗钱合规部工作职责

合规的内涵合规的基本行为守则1.合规是每一个员工的责任2.不能以合规为代价追求任何利益3.符合和遵守各项法律法规和内部政策、程序4.诚信举报，要以正确的态度对待举报5.拒绝贿赂和抵制腐败6.反洗钱义务

合规的内涵合规的基本行为守则7.避免不当销售或不当宣传产品和服务8.迅速公平解决客户投诉9.遵守必威体育官网网址规定和保护数据安全10.开放及诚实面对我们的监管部门11.干一行，爱一行，爱一行，精一行

洗钱、反洗钱的内涵洗钱的过程黑钱白钱混淆资金空壳公司地下钱庄

洗钱、反洗钱的内涵白钱黑钱毒品犯罪走私犯罪黑社会性质的组织犯罪破坏金融管理秩序犯罪贪污贿赂犯罪恐怖活动犯罪金融诈骗犯罪七种洗钱上游犯罪

洗钱、反洗钱的内涵常见洗钱方法利用地下钱庄进行洗钱利用互联网进行洗钱通过现金走私进行洗钱通过投资进行洗钱利用进出口贸易进行洗钱利用合法金融体系洗钱利用证券期货市场进行洗钱

罚则柜员可被处以500-2000元经济处罚，并处解聘职务直至解除劳动合同等处分的行为有：1.未按规定履行客户身份识别义务2.对明知或应知的可疑交易不报告3.指使、强令业务人员违规开立个人、单位结算或外汇账户4.未按规定审查开户资料，违规开立个人、单位结算或外汇账户5.违反个人存款实名制规定为客户办理开户手续的6.未按规定收集开户人资料，或未按规定保管、保存客户开户资料、交易资料和交易记录

罚则7.违反必威体育官网网址规定，泄露有关部门针对可疑人员开展调查的信息或泄露工作中掌握的国家秘密、商业秘密或个人私隐8.未按规定收集、报告反洗钱调查信息9.未按规定对存款账户的大额现金管理进行操作10.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的11.拒绝提供调查资料或者提供虚假材料的

柜台人员的反洗钱工作职责对在反洗钱工作中获得的客户身份资料和交易信息必威体育官网网址。依法协助、配合中国人民银行、司法机关、其他行政执法机关预防和打击洗钱活动协助支行反洗钱合规岗人员了解被调查客户的业务背景、交易信息等情况，及时反馈反洗钱合规岗安排的客户信息调查工作客户身份识别保存客户身份资料及交易记录主动报告大额和可疑交易对客户以及潜在客户进行反洗钱宣传，使客户具有风险意识和信用观念，理解配合金融机构开展反洗钱工作，营造良好的外部环境。

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