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中国xx银行智慧柜员机渠道

管理办法

目录

第一章总则

第二章职责分工

第三章渠道管理

第四章设备管理

第五章日常管理

第六章风险管理

第七章附则

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第一章总则

第一条为加强智慧柜员机渠道规范管理，进一步提升客户

体验、服务效率与营销能力，促进物理渠道转型与我行业务发展，

制定本办法。

第二条本办法所称智慧柜员机渠道是指以智慧柜员机为核

心，结合客户自主自助办理、产品展示销售、体验交流互动于一

体，为客户提供xx银行综合金融服务的渠道。

智慧柜员机是指xx银行统一设计、自主研发的能通过人机

智能交互提供xx银行综合金融服务的智能化自助终端。

第三条智慧柜员机渠道由总行渠道与运营管理部门统一管

理，遵循统一规划、统一管理、综合服务、合规运营的原则。

第四条本办法适用于中国xx银行境内各级机构。

第二章职责分工

第五条总行部门职责

（一）渠道与运营管理部职责

1.负责牵头智慧柜员机渠道规划与指导；

2.负责智慧柜员机渠道规章制度xx；

3.负责牵头组织智慧柜员机渠道设备创新、功能研发、部署

及优化升级等；

4.负责归口管理智慧柜员机相关业务需求；牵头组织智慧柜

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员机相关功能、界面的测试工作;

5.负责智慧柜员机渠道的运行指标监控、操作培训和风险检

查等日常管理；

6.负责总行智慧柜员机渠道有关的渠道类参数申请、审定；

7.负责制定智慧柜员机产生的电子文件收集、整理及归档策

略；

8.负责智慧柜员机产生的电子文件日常调阅查询等。

（二）公司业务部、机构业务部、同业业务中心、小企业业

务部、结算与现金管理部、个人存款与投资部、住房金融与个人

信贷部、信用卡中心、网络金融部、金融市场部、金融市场交易

中心、资产管理业务中心、投资银行部、国际业务部等业务和产

品部门职责

根据分管业务与产品（以下统称“业务”），负责以下工作：

1.负责智慧柜员机相关业务需求拟订,对相关产品的业务规

则、业务合规性进行测试；

2.负责智慧柜员机相关业务的培训、指导、推广应用，并根

据使用情况提出优化建议；

3.负责智慧柜员机相关业务的营销策略制定、营销活动组织

及业务宣传；

4.负责智慧柜员机相关业务参数的制定；

5.负责智慧柜员机渠道相关业务的管理规则制定与完善、风

险防控要点制定、流程