基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》易错考题.docx

基金法律法规、职业道德与业务规范易错考题

第1题：下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。

A：货币市场

B：证券市场

C：外汇市场

D：黄金市场

答案：A

解题思路：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

本题考查的重点：金融市场的分类

第2题：以下不是资产管理特征的是（）。

A：从参与方来看，包括委托方和受托方

B：从收益特征来看，具有增值的特点

C：从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

D：从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

答案：B

解题思路：资产管理具有以下特征：

①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；

②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；

③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

本题考查的重点：金融资产与资产管理行业

第3题：承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。

A：风险投资基金

B：证券投资基金

C：另类投资基金

D：对冲基金

答案：D

解题思路：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

本题考查的重点：投资基金的主要类别

第4题：从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。

A：为市场经济体系有效配置资源

B：提供各类投资机会

C：对金融资产合理定价

D：防范风险

答案：D

解题思路：资产管理行业的作用包括：

①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；

②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；

③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来；

④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。

本题考查的重点：金融资产与资产管理行业

第5题：商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A：资产业务

B：负债业务

C：表外业务

D：代理业务

答案：C

解题思路：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。

本题考查的重点：金融资产与资产管理行业

第6题：（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A：企业难进

B：第三方保险资产管理计划

C：集合资金信托

D：投资联结保险账户管理

答案：C

解题思路：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

本题考查的重点：我国资产管理行业的状况

第7题：与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A：债权凭证

B：收益凭证

C：信用凭证

D：受益凭证

答案：D

解题思路：投资基金按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

本题考查的重点：投资基金的定义

第8题：对冲基金起源于（）。

A：英国

B：加拿大

C：日本

D：美国

答案：D

解题思路：对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。当时的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

本题考查的重点：投资基金的主要类别

第9题：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

A：投资银行

B：商业银行

C：外汇经纪人

D：证券交易所

答案：C

解题思路：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

本题考查的重点：金融市场的分类

第10题：在我国，管理集合资产管理计划、定向资