财富管理服务核心能力提升-银行培训课件.pptxVIP

财富管理服务专业能力提升;目录;一、财富管理是销售的基础;我国财富市场的发展趋势;已经进入财富管理时代;银行经营的核心;“不干胶”失去了黏性;投资;财富管理服务;你有给客户赚钱的能力吗？;客户的真实需求是产品吗？;没有信任，就没有销售;招行的客户服务价值主张;财富管理服务的四大核心能力;二、理财经理应具备的素养;智商;情商;资商;法商;税商;企商;问导法;三、合理满足客户投资需求;理财经理的定位;投资架构的核心特点;投资架构的风险控制逻辑;长期投资的逻辑;资产配置的逻辑;投资架构的四个主要环节;资产配置是投资收益的关键;投资方式和投资产品的选择;投后服务;投资组合管理策略;恒定混合策略动态调整;四、构建家庭财务保障体系;家庭常见风险场景;风险评估;TOPS原则;家庭风险管理常用金融工具（国内）;评估风险管理效果;预防婚姻问题引发的财务风险;了解婚??关系中的财产关系;经营风险成为家庭财务风险的几种情况;理财经理能为企业主做什么;五、财富传承的方法和工具;财富传承过程中的不确定性和风险;?理财经理要做什么;财富传承常用方法和工具;人寿保险作为财富传承工具的优点;信托的独立性和灵活性;信托在财富传承中的运用;保险金信托在财富传承中的应用;六、综合理财规划服务实操;理财规划服务;综合理财规划服务八步骤;客户关系建设;收集客户信息难在哪里;客户家庭财务状况整理和分析;调整并明确客户的财务目标;对当前客户关心的财务决策的建议;综合理财规划建议方案的主要内容;持续金融理财服务;感谢聆听