2022年银行从业资格考试《法律法规》考试知识点内容.pdfVIP

2022年银行从业资格考试《法律法规》

考试知识点内容

1、综合理财服务投资收益与风险由客户或客户与银行约定方式获取或承担，

与理财顾问服务相比，更加突出个性化服务。

2、一般而言，理财业务是面向所有客户提供的基础性服务，财富管理业务是

面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高净值客户提供的服务。

3、理财师具有顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性的职业特

征。

4、“4E”由教育（Education）考试（Examination）、工作经验（Experience）

和职业道德（Ethics）四部门组成。

5、中国特色社会主义法律体系，是以宪法为统帅，以法律为主干，以行政法

规、地方性法规为重要组成部分，由宪法相关法、民法商法、行政法、经济法、

社会法、刑法、诉讼与非诉讼程序法等多个法律部门组成的有机统一整体。

6、法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担

民事义务的组织。

7、根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为委托代理和法定代理。

8、当事人订立合同，可以采取书面形式、口头形式或者其他形式。法律、行

政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。当事人约定采用书面形式的，

应当采用书面形式。

9对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释。对格式条款有

两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式条款和非格式

条款不一致的，应当采用非格式条款。

10、根据《民法典》的相关规定，基于重大误解、以欺诈手段实施、受第三人

欺诈或胁迫等签订的合同，属于可撤销合同。

11、合同违约责任的承担形式主要有继续履行、支付违约金、赔偿损失、遵守

定金罚则及采取补救措施等。

12、第三人为债务人向债权人提供担保的，可以要求债务人提供反担保。

13、夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债

务，不属于夫妻共同债务：但是，债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共

同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。

14、合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，

也可以用劳务出资。

15、有限合伙企业由二个以上五十个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的

除外。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。

16、个人携带外币现钞等入境，超过等值5000美元的应向海关书面申报。当

天多次往返及短期内多次往返者第二次及以上入境，不论携带外币现钞的金额大

小，均应向海关书面申报。

17、个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录

的，金额在等值5000美元以上至1万美元（含）的，应向银行申领《携带外汇

出境许可证》。个人赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地

区），确有需要携带超过等值1万美元外币现钞出境的，需向存款或购汇银行所

在地外汇局申领《携带外汇出境许可证》。

18、企业是金融市场运行的基础，是重要的资金的需求者。

19、一般而言，债券具有偿还性、流动性、收益性、剩余资产优先偿还性四个

特征。

20、沪股通股票范围包括上证180指数成分股、上证380指数成分股以及A+H

股上市公司的上交所上市A股，其中以人民币以外货币报价的沪股暂不纳入，被

实施风险警示或退市处理，或者被暂停上市的沪股也暂不纳入。

21、深股通股票范围包括定期调整考察截止日前6个月A股日均市值不低于人

民币60亿元的深证成分指数和深证中小创新指数的成分股；A+H股上市公司在

深交所上市的A股，但不包括被深交所实施风险整示、被暂停上市、进入退市整

理期以及以外币报价交易的股票。

22、期货合约的特征：

（1）标准化的合约。期货合约在商品品种、品质、数量、交货时问和地点等

方面事先确定好标准条款；

（2）履约大部分通过对冲方式。期货合约只有很少一部分进行实物交割，绝

大多数合约都会在交割期之前以平仓的方式了结；

（3）合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保；

（4）合约的价格有最小变动单位和浮动限额。

23、金融期权的要素主要包括基础资产或标的资产、期权的买方、期权的卖方、

执行价格、到期日以及期权费等。

24、外汇市场具有空间统一性和时间连续性。

25、保险相关原则包括保险利益原则、近因原则、损失补偿原则、最大诚信原

则。

26、银行代理理财产品销售原则包括适当性